这个组合的配置逻辑,在之前一篇文章《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》已经介绍过一次,这次我完善下逻辑,同时在组合中补充了一个新的基金。
在看这篇文章之前,也建议先读我的大的组合逻辑哈~
这个组合在我天天基金中已经公开,组合名字“蜂神年华30组合”
创建这个组合的目的,就是为了实现部分流动资产的超额增收,记得一定是部分流动资产哦~不是全部的!!!目前这个组合后续陆续完成建仓和加仓,会占到我总的流动资产的30%左右,不会再高,建议各位也不要因为这个组合收益可能高而All in。
这个组合要实现两个业绩目标:
1、要能够做到年化20-35%
2、组合尽量稳健,最大回撤尽量能够控制在-10%
组合结构及成分占比:
国投瑞银瑞利混合(LOF) 161222 12%
九泰久益混合A 001782 11%
诺安低碳经济股票A 001208 11%
中欧睿泓定开混合 004848 11% (5月底开放购买,到时一次性买入)
广发多因子混合 002943 11%
工银战略转型股票A 000991 11%
中欧养老产业混合A 001955 11%
博时标普500ETF联接A 050025 11%
银华鑫锐灵活配置混合(LOF)A 161834 11%(新增)
关于如何筛选的这些基金,建议看《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》这篇文章,这里不赘述。
组合创建后的历史回测数据:
近1年的收益:31.01%
近3年的收益:179%
近1年的最大回撤:-4.27%
近3年的最大回撤:-12.85%
2018年~2022年期间组合涨幅与沪深300对比
我们再穿透下组合,看看这个组合的内部的结构:
组合中的风格很均衡,这是回撤小波动小的原因
组合中并非ALL IN 股票,还留有将近20%仓位的现金和债券,可以随时完成大环境的回撤时的低吸操作及风险控制,这是回撤小波动小第二个原因。
组合中行业成分也很分散,也能足够分散单一行业的周期轮动,对组合进行冲击。
通过组合的相关性图谱也能看出来,基金的成分是足够分散的
(注意:组合的基金成分每个季度都会变化,还需要看基金经理对时局的把握)
关于后续对这个组合的操作:
不同于其他两个组合只需,这个组合我会频繁操作和跟进,力求做到达成业绩目标,同时我会对这个组合每日跟进,在每交易日下午2点45前确定是否买入或卖出,同时在天天基金组合及微信内进行预报每日净值变化情况。
我在我的同名微信号里也同步发了上面两篇文章(《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》和《用三个基金组合实现总资产年化增长12%的目标》),很多朋友说2022年不太可能做到这个目标收益,确实有可能哦~毕竟组合是基于历史数据进行组织的,谁都无法预测未来市场走势及是否出现黑天鹅事件等。
我们能做的只是尽人事,听天命~年化30%目标的这个组合,属于高风险组合,回撤幅度也是另外两个组合中最大的,所以如果准备跟随我的节奏走下去,要做好这个心理准备哦~
- 中欧养老产业混合A(001955)
- 广发多因子混合(002943)
- 博时标普500ETF联接A(050025)
(来源:蜜蜂采基的财富号 2022-01-23 22:07) [点击查看原文]