时间真快,转眼间已经进入2020年。
2019对于基金投资来说是收益颇丰的一年,特别是主动基金,超额收益非常明显,所以今年非常流行一句话:“炒股不如买基金”。
先看下2019年的市场状态:
全市场共有3500多只股票(上市不满1年的除外),全年在各大指数大涨的情况下,还有878只股票下跌,下跌占比24%。
其中还有2577只股票跑输于沪深300指数,占比72%,个股跑盈指数的概率只有28%。
也就是说,大部分股民即使不做追涨杀跌,买入一直持有,整体收益还是跟不上指数,那实际情况是这样吗?
根据东方财富证券账户分析数据显示,2019年50%的股民盈利;33%的股民亏损;17%不亏不赚。
这个结果让人震惊,说明大部分股民的收益不仅跟不上个股平均,更与指数相差甚远。
2019年是绝对的结构化行情,已经不是大小盘分化的问题了,未来这种情况还会延续甚至强化,这是个很重要的现象,具体的日后再写个专题文章。
其实一直以来都是如此,股民的整体收益不如基民,由此可见,做为基民我们是幸运的。
但是大部分基民收益也不太理想,正因为这个痛点,所以让更多人少走弯路,也是我一直在努力的方向。
2019年个人的战绩如下:
稳中求进组合,2019年偏股类占比在7成多,收益约42%,在大盘震荡的行情下连续创新高,综合评分在天天同类组合中,经常位居前列。
激进组合全年收益59%,这个收益放在基金排名是多少呢?
相比基金来说:组合收益大约超过90%的偏股型公募,位列前1/10;超过了93%的私募股票型基金(根据好买私募排行榜计算)。
整体来说还比较成功,已达到个人的收益预期。(以上所有交易均为公开且可追溯,因出奇制胜组合只有半年多,所以用的进取一号)
组合收益来源:
主要是精选了优质的主动基金,择时贡献的占比偏小,期间没有追过一只热点主题基金,只采用了均衡配置,逆向思维,严控回撤的策略取得的,目前组合整体依然有向上动力,所持有基金的位置并不高。
当然,投资永远没有完美,再好的交易也有不足之处,去年的不足大约如下:
1.过度追求好买点,而错过了一些优质基金,比如信达新能源在6月份下跌18%的情况下没及时入手,因多等两个点而错过了一只牛基。
2.四季度略偏谨慎,降了1.5成仓位,如果此时直接转换到其它未大涨的基金上,目前的收益会更好。
3.对部分基金处理的还不够果断。
以上这三点,虽然不是大错,但也是一些需要优化的细节,只有发现不足并改正,未来才会有更好的收益。
日后将继续加强基金本身买卖点的研究,忽略大盘的择时,加强执行力和逆向思维,希望创造更好的回报。
2019年市场热点纷呈,从年初的普涨到后期的白酒、医药、科技等热点板块,相关主题基金收益就达80%以上。
可惜的是数据显示,虽然这些基金大涨了,但靠追热点收益超过30%的投资者并不多,甚至还有人因追涨而陷入亏损。
那2019你是否追过热点呢,取得的收益如何?
超额收益的原因是什么?
或者是什么原因导致了收益不佳?
希望你也能为自己总结,多总结才会有进步。
大家在总结时要考虑帐户整体的投资收益,而不是个别基金的得失,也不要盲目攀比收益率,量力而行、适合自己风格和投资目标才是最主要的。
希望2020年,“鼠”你最牛!
下周发布:2020展望和投资策略。 很重要,欢迎关注!
现在两个组合可以直接通过二维码打开了:
出奇制胜(长按或扫描可加关注)
跟投上车前请先认真阅读12月份的:组合使用说明(投资理念和常见问题)