日出印象非专业投资者,自然说得不全面也不专业,只做一般的参考。
首先,我们需要解决的第一个问题就是:ETF基金到底是采用T+0交易还是T+1交易?
ETF基金一般情况下都是采用T+1交易,即同一份额当天买进次日卖出。也就是说在买入的当天是不可以马上再卖出去的,只有等到第二天开始开市才可以重新卖出去。
但是注意:不同份额之间是可以采用T+0方式进行连续交易的。 比如当天大盘高开低走,你可以先卖出以前的份额然后再逢低买进。 反之大盘如果低开高走,你也可以在开盘时逢低买入然后再高抛卖出以前的份额套取差价。
这就有点像交易普通基金时利用底仓份额进行波段操作:只要拥有必要数额的持仓超过7天以上的底仓份额,你即便是今天买明天卖而根据“先进先出”原则最后卖出的仍然还是持仓满7天甚至满一个月以上的底仓份额。
另外在正常的T+1交易之外,ETF基金只有一小部分品种可以采用t+0交易。这一小部分品种主要是涉及到跨境交易和黄金交易。
因为时差的关系,隔夜欧洲美国股票市场黄金市场资讯反馈到A股已经相当于第二天。如果再按照T+1交易就远远落后于外盘实时行情。所以这部分涉及到跨境交易和黄金交易的基金品种,它们是采用T+0交易。比如像黄金ETF、恒生、标普、纳指都属于这种情况。
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20201124/9A762C281CFF04128233F0A126B8EFC8_w378h374.jpg)
需要进一步了解的朋友,可以直接从天天基金网“自选基金”页面在基金栏搜索“黄金ETF”、“恒生”、“标普”等字样即可获取相关信息。
其次,我们了解一下哪些朋友在ETF基金选择上需要慎重对待:
第一:平时只投资理财基金,属于只买基金不买股票类型的投资者;
第二:担心自己平时没有时间看盘跟踪实时行情,因此一般不会选择购买股票当然也就没必要买ETF基金的投资者;
第三:像我这样持仓在100万以下的小散,没有充裕的资金无法跨入一级市场的门槛。因此自然也就无法实现在一二级市场之间套利的投资者;
第四:秉持价值投资理念的长期投资者;
第五:根据自身的风险偏好,担心自己风险承受能力的投资者;
最主要还是讲一下ETF基金投资目前可能面临的局限性:
一、ETF基金只能通过股票交易账户来进行买卖;
对于股票投资者来说,这相当于是搂草打兔子——捎带活。而对从来只习惯基金投资已经形成思维定式、又没有股票投资经验的投资者来说,可能就是削足适履、容易顾此失彼。
在基金交易里面,场内场外指的就是证券交易所内外。ETF显而易见的优势是可以像股票一样进行场内交易实现套利。但非专业投资者如果没有太多时间可供实时看盘进行场内交易的,一般没必要专门购买ETF基金。
如果因为做不了场内交易转而选择购买ETF链接基金,那么目前所发行的ETF链接基金和普通基金比较优势就不够明显。
二、ETF基金符合短线投机的投资思路;
在短线交易过程中不容易捕捉完整的上升趋势,往往因为频繁交易容易踩空从而失去长期收益。因此,与大多数基金投资者秉持的长期持有+波段操作思路相悖。
三、ETF基金场内交易费率看起来低,和股票一样鼓励短线交易;
但是一旦短线做多了,交易成本自然就会增加甚至有可能超过中长线持有的普通基金。现在好些朋友在利用满7天的底仓做T,即便今天买明天卖T出的仍然是满7天甚至满1个月的份额、费率当然更便宜。
四、最主要的还是ETF基金被动跟踪投资指数,很难有超越指数的出色表现;
我们给ETF基金下个定义:ETF基金是一种交易型开放式指数基金,它是对某一指数进行跟踪投资的一种基金。
ETF基金跟踪特定指数,两者涨幅基本同步。而普通基金交易中,好些情况下指数涨跌幅度不大而各股都会有较大涨跌 。因此选择优质基金即便是在弱势格局下仍然能有所作为、有所收益。ETF基金则是被动跟踪复制投资指数,没有额外预期。和普通基金比较,一旦短期趋势确立ETF基金盈亏都由不得你做主。
五、另外目前ETF基金在基金规模、品种题材、流动性上、选择余地都算太不大 ;
比如诺安全球黄金(320013),它的基金规模只有4.03亿元。每天的成交量可想而知,因此也就存在着买不了也卖不了的风险。所以投资者通常都会集中投资一些日成交量比较高的ETF基金。可是由于投资过于集中,在一些关键性时间段仍然会存在想买买不了、想卖也卖不了的可能性。
以上是日出印象个人在ETF基金选择上的了解,仅供朋友们参考。祝投资顺利、心想事成
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周期股整体回落、题材股活跃;其中半导体芯片、5G通信、汽车走强。目前两市成交逾5000亿,北上仍然呈现净流入。
后市既要关注量价配合,也要考虑创业板的问题。
一线医药+消费:黄金看跌,逢低分批加仓;
二线权重蓝筹: 军工连续滞涨,保留相当数量底仓之外继续减持止盈;
三线科创成长: 新能源车持续走高、无心恋战,半导体+5G继续持仓待涨;
今天操作如预期,将滞涨的军工转一部分去黄金。一加一减,四成仓位维持不变。目前的点位,暂时不宜重仓。向上突破固然好,否则继续追随市场主线。
昨天的普涨格局只涨指数不涨个股,今天大盘又恢复到热点轮换格局。操作上依然看周期股拉升情况以及尾盘量能释放,或将滞涨的军工转一部分去周期和黄金。
一线医药+消费:近期医药利空观望为主;
二线权重蓝筹:军工冲高回落,逐次降低仓位;
三线科创成长:汽车分批止盈,半导体继续持仓观望;