基金吧
  • 搜股吧
  • 搜内容
  • 搜作者
  • 搜话题
热门:亚夏汽车吧 罗牛山吧 乐视网吧
长安鑫富领先混合吧
发表于 2018-06-08 17:46:21 股吧网页版
买基如高考,高分有诀窍,这些秘籍“被你需要”!
最近总有好多客官来问小安,为什么有些基金业绩明明很好,别人都赚钱了,可我买进去怎么就老是亏钱呢?这个问题恐怕是困扰很多基民们的买基谜题了。其实买基如高考,大家都是希望考高分进名校,获得好收益。而在达成目标的过程中两者其实也颇有相通之处。今天,小安就来给大家用简单的例子和数据给大家解答谜题。

01

买基犹如名师辅导,非一朝一夕之事

相信有孩子的客官们一定都给孩子报过名师辅导班,但是相信没有哪位客官会在只上了两三堂课之后,孩子就能在高考考出好成绩,成功踏入名校。买基金其实也同样如此,找到一只好基金就像是找到名师来辅导学习,但是只有长期坚持,才能体现效果。

我们来看看具体的数据。小安对截至2018.05.31成立满半年的普通股票型(不包含指数型和指数增强型)、混合型(包括偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型、偏债混合型)、债券型这三大类基金产品进行研究,统计了他们自成立以来的累计收益率为正的比例,结果显示以上三类基金产品的正收益率都超7成,且混合型和债券型基金的正收益率达到到了84%和93%。可见在过去任何一个时点,只要您在以上三类基金中任意一只成立时买入并持有到现在,至少有70%以上的赚钱概率。

(图1)
数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证

我们再分别统计当购买一只新基金后持有不同时间后获得正收益的概率,可以看到当持有时间越长,基金获得正收益的概率就越高,当持有时间超过3年的时候,近80%的基金都能获得正收益,且当持有时间超过5年时,超过9成的基金都能获得正收益。

(图2)
数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证

当然可能有的客官会说,要持有5年以上才有大概率获得正收益,那也太久了吧,而且万一5年过后我总共只赚10%,还不如直接买定期存款合算呢。那小安再给大家看看下面这组数据。

目前1年期的银行理财产品收益率差不多在5%左右,1年期的信托产品收益率大约在7%左右。因此我们以8%的年化收益率为基准,统计普通股票型、混合型、债券型这三类基金在持有周期不同时,获得超过8%年化收益率的比例。我们可以看到基本上只要持有时间越长,获得8%以上年化收益率的概率就越高。

(图3)
数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证

所以买基想要赚钱首先要做到一点就是有耐心,这一点说得容易做到却很难。根据基金业协会公布的2016年基民持有单只基金的平均持有时间显示,超过40%的基民平均持有时间都少于1年,而能坚持持有5年以上的基民仅有9.2%。这其实就是很多基民买到了好基却不赚钱的一大原因。

(图4)
资料来源:中国证券投资基金业年报(2016)

02

买基想赚钱如同考名校,除了坚持还需技巧

相信各位客官们以前读书时,一定都听老师说过一句话,读书不能读死书,还得要活学活用。尤其在高考中,知识点繁杂,光靠做题死读书无疑是行不通的,这就意味真的想要高考中脱颖而出考入名校,只有真正掌握了读书技巧,学会灵活运用才行。买基金也一样,光学会了坚持而缺乏技巧,有时候也不一定能收获理想的回报。买基想要赚钱还需要两类技巧:学会定投和学会止盈。

技巧1:学会定投

很多基民们在买基金常会犯高买低卖,盲目跟风的错误,尤其是再刚买入时遇到下跌更容易造成基民们心理上的恐慌。但是实际上想要踏准市场节奏入市,这对于股神巴菲特而言都是十分困难的事情。而定投则会是不错的解决方案,可以有利于平滑波动,且相比一次性投入而言,分批投入对基民心理上的压力也更小。

技巧2:学会止盈

小安统计了所有普通股票型、混合型、债券型基金持有不同周期时的平均年化收益率。我们可以发现当持有时间超过10年时,所有基金的平均年化回报是最高的。但是我们也可以看到并不是持有时间越长,平均年化回报就一定越好,比如普通股票型基金在持有7年时的平均年化收益率反而不如持有5年时的水平,这一结果可能与市场的牛熊周期存在一定的关系。

(图5)

数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证

其实看到行情大涨,投资者难免会有不舍得止盈的心理,但是万一碰到牛熊切换,则很可能会错过止盈点,而假如此时投资者没有足够耐心,就很有可能在市场行情走弱时低位卖出最终导致亏损。因此学会止盈也是买基时的一个重要技巧。

各位客官看了今天的内容,相信对于买基不赚钱这个谜题一定有了自己的答案,既然知道了其中奥秘,那接下来就是选个业绩过硬的基金。

长安鑫富领先(001657)

成立以来收益率54%

同类排名前0.5%

年化收益率40%

业绩始终跑赢

沪深300及业绩比较基准

不要让2035的自己遗憾哦!

数据来源:Wind,长安基金整理,截至2018.6.5。同类排名比较基准:wind-开放式基金分类-混合型基金-灵活配置型基金。业绩比较基准:沪深300指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。
风险提示:投资人应谨慎投资,并根据风险自担的原则,自行承担投资风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。

附图1









发表于 2018-06-08 18:05:18
小安家的基金很低调,长安鑫利不声不响的三年赚67%,而且持有180天赎回费就免了,贴心呐
发表于 2018-06-08 18:27:08
买基想要赚钱还需要两类技巧:学会定投和学会止盈
发表于 2018-06-08 18:28:10
买基犹如名师辅导,非一朝一夕之事
发表于 2018-06-08 18:31:19
基金定投可以降低成本 分散风险
发表于 2018-06-08 18:32:02
一篇需要收藏的干货文章
发表于 2018-06-08 18:33:46
感谢楼主分享~
发表于 2018-06-08 19:34:25
日久见人心,天长见收益。但还的找对对象。
发表于 2018-06-09 04:35:21
但是止盈后,股市后期的上涨就和你没有任何关系了。因为你的筹码兑现了。基金长期要多赚钱就得穿越牛熊。持有20年三十年基金累计收益会比你老是预测市场涨幅好得多。基金定期投资解决买基金避免高位套牢的风险,但真正决定基金最终收益是你的持有年限。股票市场虽然会经常出现牛转熊的现象,但股指长期趋势是上涨的。所以定期投资指数基金最好。而不是让基金经理去主动择时
发表于 2018-06-09 04:37:49
股票基金主动止盈会透支掉很多后期上涨的收益。
发表于 2018-06-09 04:39:14
正确做法是无论牛熊,都保持满仓投资股市。长期定投基金,长期持有基金。
发表于 2018-06-09 04:42:45
基金定投积累的廉价的筹码不够多,很难获得较大收益。你老是去判断市场结果是用更高价格买入昂贵的筹码。赚得少卖得多。
发表于 2018-06-09 04:44:39
首先定投的品种必须是真正能穿越人类生命周期一直都能赚钱的品种。
发表于 2018-06-10 12:58:49
晴空snow : 小安家的基金很低调,长安鑫利不声不响的三年赚67%,而且持有180天赎回费就免了,贴心呐
我也发现了,他家基规模都不大,但是太多了只,不知道该选哪只好啊
发表于 2018-06-10 23:35:02
晴空snow : 小安家的基金很低调,长安鑫利不声不响的三年赚67%,而且持有180天赎回费就免了,贴心呐
我对长安基金的看法是,东方红系列的加强版,东方红系列去年大红大紫,大都规模很大了,长安基金其实与东方红系列很像,价值投资的拥趸,真正的价值投资不是买了什么茅台就叫价值投资,买了创业板就叫赌博,而是股票的估值要和本身的价值相匹配,长安基金换手率不高,持仓较为集中,但是相对的行业比较分散,这种做法,决定了,长安基金能涨抗跌,无论是去年的一九行情,还是今年的热点散乱,长安基金都不紧不慢的跑在前面,这个不是一句运气可以解释的,唯一的遗憾就是,长安基金的灵魂人物是林中晶,如果林总万一离开,对长安基金是一个致命的打击,林的作用好比陈光明、林鹏对于东证,或者邱荣栋对于汇丰,铁打的营盘流水的兵,这也是没有办法的事情,年初长安鑫禧发行的时候认购了两万,持有感受很好,明年会主投长安,期待林总明年的表现
发表于 2018-06-11 08:31:19
粥稀稀1 : 我对长安基金的看法是,东方红系列的加强版,东方红系列去年大红大紫,大都规模很大了,长安基金其实与东方红系列很像,价值投资的拥趸,真正的价值投资不是买了什么茅台就叫价值投资,买了创业板就叫赌博,而是股票的估值要和本身的价值相匹配,长安基金换手率不高,持仓较为集中,但是相对的行业比较...
粥稀稀确实对长安基金了解的很深,点赞
发表于 2018-06-11 09:10:17
木木三1981 : 我也发现了,他家基规模都不大,但是太多了只,不知道该选哪只好啊
看来有必要对他们家的基金做个分析了
发表于 2018-06-11 11:17:25
晴空snow : 看来有必要对他们家的基金做个分析了
同一基金经理管理,不会有太大的差别,林忠晶单独管理的,随便选一个就好了,理论上讲,同一基金经理管理的,应该是持有规模小的那个,不过林总管理的基金规模都不大,随便选吧,酒香也怕巷子深,长安基金的名气和实力严重不符,个人认为,考虑到规模,实质上,长安基金要优于东方红系列。
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出 | 发表新主题
提示:用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《跟帖评论自律管理承诺书》
最近总有好多客官来问小安,为什么有些基金业绩明明很好,别人都赚钱了,可我买进去怎么就老是亏钱呢?这个问题恐怕是困扰很多基民们的买基谜题了。其实买基如高考,大家都是希望考高分进名校,获得好收益。而在达成目标的过程中两者其实也颇有相通之处。今天,小安就来给大家用简单的例子和数据给大家解答谜题。 01 买基犹如名师辅导,非一朝一夕之事 相信有孩子的客官们一定都给孩子报过名师辅导班,但是相信没有哪位客官会在只上了两三堂课之后,孩子就能在高考考出好成绩,成功踏入名校。买基金其实也同样如此,找到一只好基金就像是找到名师来辅导学习,但是只有长期坚持,才能体现效果。 我们来看看具体的数据。小安对截至2018.05.31成立满半年的普通股票型(不包含指数型和指数增强型)、混合型(包括偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型、偏债混合型)、债券型这三大类基金产品进行研究,统计了他们自成立以来的累计收益率为正的比例,结果显示以上三类基金产品的正收益率都超7成,且混合型和债券型基金的正收益率达到到了84%和93%。可见在过去任何一个时点,只要您在以上三类基金中任意一只成立时买入并持有到现在,至少有70%以上的赚钱概率。 (图1) 数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证 我们再分别统计当购买一只新基金后持有不同时间后获得正收益的概率,可以看到当持有时间越长,基金获得正收益的概率就越高,当持有时间超过3年的时候,近80%的基金都能获得正收益,且当持有时间超过5年时,超过9成的基金都能获得正收益。 (图2) 数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证 当然可能有的客官会说,要持有5年以上才有大概率获得正收益,那也太久了吧,而且万一5年过后我总共只赚10%,还不如直接买定期存款合算呢。那小安再给大家看看下面这组数据。 目前1年期的银行理财产品收益率差不多在5%左右,1年期的信托产品收益率大约在7%左右。因此我们以8%的年化收益率为基准,统计普通股票型、混合型、债券型这三类基金在持有周期不同时,获得超过8%年化收益率的比例。我们可以看到基本上只要持有时间越长,获得8%以上年化收益率的概率就越高。 (图3) 数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证 所以买基想要赚钱首先要做到一点就是有耐心,这一点说得容易做到却很难。根据基金业协会公布的2016年基民持有单只基金的平均持有时间显示,超过40%的基民平均持有时间都少于1年,而能坚持持有5年以上的基民仅有9.2%。这其实就是很多基民买到了好基却不赚钱的一大原因。 (图4) 资料来源:中国证券投资基金业年报(2016) 02 买基想赚钱如同考名校,除了坚持还需技巧 相信各位客官们以前读书时,一定都听老师说过一句话,读书不能读死书,还得要活学活用。尤其在高考中,知识点繁杂,光靠做题死读书无疑是行不通的,这就意味真的想要高考中脱颖而出考入名校,只有真正掌握了读书技巧,学会灵活运用才行。买基金也一样,光学会了坚持而缺乏技巧,有时候也不一定能收获理想的回报。买基想要赚钱还需要两类技巧:学会定投和学会止盈。 技巧1:学会定投 很多基民们在买基金常会犯高买低卖,盲目跟风的错误,尤其是再刚买入时遇到下跌更容易造成基民们心理上的恐慌。但是实际上想要踏准市场节奏入市,这对于股神巴菲特而言都是十分困难的事情。而定投则会是不错的解决方案,可以有利于平滑波动,且相比一次性投入而言,分批投入对基民心理上的压力也更小。 技巧2:学会止盈 小安统计了所有普通股票型、混合型、债券型基金持有不同周期时的平均年化收益率。我们可以发现当持有时间超过10年时,所有基金的平均年化回报是最高的。但是我们也可以看到并不是持有时间越长,平均年化回报就一定越好,比如普通股票型基金在持有7年时的平均年化收益率反而不如持有5年时的水平,这一结果可能与市场的牛熊周期存在一定的关系。 (图5) 数据来源:wind,截至2018.5.31。样本包括WIND-开放式基金分类中的所有普通股票型、混合型、债券型基金;剔除截至2018/5/31成立不满6个月的基金。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证 其实看到行情大涨,投资者难免会有不舍得止盈的心理,但是万一碰到牛熊切换,则很可能会错过止盈点,而假如此时投资者没有足够耐心,就很有可能在市场行情走弱时低位卖出最终导致亏损。因此学会止盈也是买基时的一个重要技巧。 各位客官看了今天的内容,相信对于买基不赚钱这个谜题一定有了自己的答案,既然知道了其中奥秘,那接下来就是选个业绩过硬的基金。 长安鑫富领先(001657) 成立以来收益率54% 同类排名前0.5% 年化收益率40% 业绩始终跑赢 沪深300及业绩比较基准 不要让2035的自己遗憾哦! 数据来源:Wind,长安基金整理,截至2018.6.5。同类排名比较基准:wind-开放式基金分类-混合型基金-灵活配置型基金。业绩比较基准:沪深300指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%。风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。 风险提示:投资人应谨慎投资,并根据风险自担的原则,自行承担投资风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。 附图1
东方财富

扫一扫下载APP
天天基金

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-54509984 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/021-24099099