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发表于 2018-03-14 10:25:41 股吧网页版
[财商UP] “走南闯北”的基金
春节过后港股市场反弹迅猛,多只投资港股的基金产品受到市场热捧。互认基金中的北上基金,作为港股投资的“专家”,兼具全球化视野及熟悉港股市场等优势,被誉为“小众精品”,越来越多的投资者开始感兴趣。
数据显示,截至2018年2月末,南下互认基金有51只,北上互认基金有8只。

1、互认基金的诞生
2015年5月22日,中国证监会与香港证券会发布联合公告,决定开展内地与香港公开募集证券投资基金互认工作(简称“基金互认”),自7月1日起正式实施。
2015年12月18日,证监会公布首批互认基金名单,其中涵盖的3只香港互认基金在中国证监会注册,4只内地互认基金在香港证监会注册。

2.何为互认基金?
基金互认是指允许境外注册并受当地监管机构监管的基金向本地居民公开销售。境外的优秀基金有望在当地公开募集,同理,在当地注册监管的优秀基金也有望进入境外市场。
简单直白说,以香港与内地互认基金举例,就是内地市场成立的基金可以到香港市场进行销售(简称“南下”),香港市场成立的基金也可以拿到内陆来销售(简称“北上”)。

3.门槛及费用
香港互认基金的投资门槛通常较为亲民,如天弘基金代理的行健宏扬中国基金的投资门槛仅10元,普通投资者均可参与。
费率方面,据财政部、国家税务局和证监会给出的指引,对于内地投资者,自2015年12月18日起至2018年12月17日的三年内,对纳税上有以下规定:

1)通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得,暂免征收个税;比如你低买高卖赚了1万元,这部分钱不用交个税。

2)内地投资者通过基金互认买卖、继承或赠与香港基金份额时,还需缴纳0.1%的香港印花税。

需要提醒注意的是,除了税务上的支出,还需要注意不同基金的具体收费条款,如认购费、管理费、转换费等。据统计,北上基金的申购费与国内基金相当,赎回费也类似,而且部分基金不收赎回费,管理费方面,多在1.5%-1.8%之间。此外,个别基金会收取15%的表现费,意在激励基金经理获得更佳表现,通常直接在基金净值中扣减。

4.购买渠道
对于内地投资者来说,可到对应的基金销售机构办理互认基金的申购业务,具体的流程和申购内地的基金产品一样,但是不同的产品,购买渠道或有差别。

以行健宏扬中国基金为例,该基金在内地的代理为天弘基金,投资者可以通过天弘基金官网、号、支付宝生活号、天弘爱理财APP等渠道购买。即,部分互认基金可通过代理人的官网直销、银行以及第三方销售平台进行购买。值得一提的是,在挑选基金时互认基金也非常好辨认,目前基金的代码以968开头的,就是香港基金中的互认基金。

5、投资港股的几类基金比较
目前投资港股市场的渠道主要包括QDII基金、香港市场的北上基金和内地可投资港股市场的沪港深基金三类。对于普通投资者来说,选择合适的标的参与香港市场,可以从基金在各市场的投资比例、申购和赎回过程资金确认的时间、基金费率和收益风险等角度综合筛选。

6、对两地利好
对于内地居民来说,随着资产配置全球化需求的增加,基金互认方便更多内地投资者进入香港投资;
对于内地基金业来说,有利于促进国内基金规模、业绩、服务的提升,以及扩大国内基金业的海外影响力;
对于香港市场来说,便于吸引更多海外资产公司进驻香港,设计与欧美资产相关的基金产品,并通过香港销售进入内地市场;
对于两地来说,基金互认平台有利于双方共享客户资源,扩充新的盈利增长点。
发表于 2018-03-14 13:12:37
互认基金,有利于双方共享客户资源
发表于 2018-03-14 13:16:07
内地市场成立的基金可以到香港市场进行销售(简称“南下”),香港市场成立的基金也可以拿到内陆来销售(简称“北上”),原来这就是走南闯北的基金
发表于 2018-03-14 13:51:00
基金互认是指允许境外注册并受当地监管机构监管的基金向本地居民公开销售
发表于 2018-03-14 13:55:20
发表于 2018-03-14 16:04:43
厉害了
发表于 2018-03-14 16:05:03
长知识了~
发表于 2018-03-14 21:18:14
请问对港股市场接下来的走势怎么看?
发表于 2018-03-15 09:36:22
HB江山 : 请问对港股市场接下来的走势怎么看?
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春节过后港股市场反弹迅猛,多只投资港股的基金产品受到市场热捧。互认基金中的北上基金,作为港股投资的“专家”,兼具全球化视野及熟悉港股市场等优势,被誉为“小众精品”,越来越多的投资者开始感兴趣。 数据显示,截至2018年2月末,南下互认基金有51只,北上互认基金有8只。 1、互认基金的诞生 2015年5月22日,中国证监会与香港证券会发布联合公告,决定开展内地与香港公开募集证券投资基金互认工作(简称“基金互认”),自7月1日起正式实施。 2015年12月18日,证监会公布首批互认基金名单,其中涵盖的3只香港互认基金在中国证监会注册,4只内地互认基金在香港证监会注册。 2.何为互认基金? 基金互认是指允许境外注册并受当地监管机构监管的基金向本地居民公开销售。境外的优秀基金有望在当地公开募集,同理,在当地注册监管的优秀基金也有望进入境外市场。 简单直白说,以香港与内地互认基金举例,就是内地市场成立的基金可以到香港市场进行销售(简称“南下”),香港市场成立的基金也可以拿到内陆来销售(简称“北上”)。 3.门槛及费用 香港互认基金的投资门槛通常较为亲民,如天弘基金代理的行健宏扬中国基金的投资门槛仅10元,普通投资者均可参与。 费率方面,据财政部、国家税务局和证监会给出的指引,对于内地投资者,自2015年12月18日起至2018年12月17日的三年内,对纳税上有以下规定: 1)通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得,暂免征收个税;比如你低买高卖赚了1万元,这部分钱不用交个税。 2)内地投资者通过基金互认买卖、继承或赠与香港基金份额时,还需缴纳0.1%的香港印花税。 需要提醒注意的是,除了税务上的支出,还需要注意不同基金的具体收费条款,如认购费、管理费、转换费等。据统计,北上基金的申购费与国内基金相当,赎回费也类似,而且部分基金不收赎回费,管理费方面,多在1.5%-1.8%之间。此外,个别基金会收取15%的表现费,意在激励基金经理获得更佳表现,通常直接在基金净值中扣减。 4.购买渠道 对于内地投资者来说,可到对应的基金销售机构办理互认基金的申购业务,具体的流程和申购内地的基金产品一样,但是不同的产品,购买渠道或有差别。 以行健宏扬中国基金为例,该基金在内地的代理为天弘基金,投资者可以通过天弘基金官网、号、支付宝生活号、天弘爱理财APP等渠道购买。即,部分互认基金可通过代理人的官网直销、银行以及第三方销售平台进行购买。值得一提的是,在挑选基金时互认基金也非常好辨认,目前基金的代码以968开头的,就是香港基金中的互认基金。 5、投资港股的几类基金比较 目前投资港股市场的渠道主要包括QDII基金、香港市场的北上基金和内地可投资港股市场的沪港深基金三类。对于普通投资者来说,选择合适的标的参与香港市场,可以从基金在各市场的投资比例、申购和赎回过程资金确认的时间、基金费率和收益风险等角度综合筛选。 6、对两地利好 对于内地居民来说,随着资产配置全球化需求的增加,基金互认方便更多内地投资者进入香港投资; 对于内地基金业来说,有利于促进国内基金规模、业绩、服务的提升,以及扩大国内基金业的海外影响力; 对于香港市场来说,便于吸引更多海外资产公司进驻香港,设计与欧美资产相关的基金产品,并通过香港销售进入内地市场; 对于两地来说,基金互认平台有利于双方共享客户资源,扩充新的盈利增长点。
东方财富

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