中秋假期归来,很多小伙伴一打开自己的账户就发现持仓里的天弘创业板A/C(001592/001593)变成了天弘创业板ETF联接A/C(001592/001593),一个中秋不见,名称里多了“ETF联接”这几个字,莫非是月饼吃多了,吃胖了?
莫担心,常规操作
其实这只是一个巧合而已,事情其实是这个样子的:
天弘基金的创业板ETF已经于9月12日成立,根据基金合同约定,天弘基金有权决定在ETF成立后该产品采取ETF联接基金的模式运作。
简单来说,就是在同公司有了同标的的ETF后,场外指数基金可以转型为ETF联接基金。由于基金已经转型,更名也就是顺理成章的事情。
其实将场外指数基金可以转型为ETF联接基金是一个很常规的操作,之前广发基金的中证500、嘉实基金的沪深300指数基金等都是后来转型为ETF联接基金的,我们翻阅早期的基金公告,就会发现他们最初的名字也没有ETF联接字样,都是在基金公司推出跟踪同标的指数的ETF后转型的。
大变身还是微整形?
基金在运作上的变化还是比较小的,主要变化就在于运作模式的变化,由基金直接买股票跟踪指数表现,变成了以投资ETF为主,间接跟踪指数表现,这两种方式本质上并无优劣之分,基金的投资收益并不会因为类型的变化而发生变化。
柠檬君发现很多人对于这种转变还是不够了解,下面就来做一个比较全面的科普:
场外基金的性质不变
不是名字里有ETF字样就是场内基金,ETF联接基金,有了联接两字,就是专门供场外投资者投资ETF的场外基金,天弘创业板以前是普通的场外指数基金,现在转型了也还是场外基金。
交易规则不变
申购、赎回相关的规则没有变化,没有变身ETF,就不要想着持有不满7天1.5%的惩罚性赎回费可以免掉。以前是什么规则,现在还是什么规则。
费用也不变
申购、赎回的费用也没有变化,至于C类份额的销售服务费优惠活动:
还是继续参加的,也没有变化。
不需要额外操作
转型已经自动完成,不需要投资者额外操作。对于投资者没有任何打扰。
不需要担心双重收费
再次澄清,ETF联接基金没有双重收费,投资于目标ETF的部分不收管理费,所以不存在收两遍费用的情况,托管费和管理费都是如此。
不需要担心持有时间重新计算
有的平台将产品的成立时间修改为2019年9月13日,并且清空了之前的历史公告和净值走势,这么操作是将该产品视为新基金处理了,但是实际上转型的基金都是有一定延续性的,并不是全部推倒重来,大家不需要由此担心持有时间会从13日开始重新计算,转型之前的持有时长都是算数的。
ETF迎来大发展,未来这种转型的案例也会越来越多,远的不说,近的天弘沪深300和天弘中证500在相应的ETF成立后应该也会转型!
以上“三个不变”和“三个不需要”都了解了,大家还有什么不懂的吗?欢迎评论留言!