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发表于 2021-02-02 20:31:05 股吧网页版
长期持有基金的难点,提供4个解决办法

为什么长线投资更加受到普通投资者的欢迎,这个问题其实不难回答,
因为绝大部分投资者都是业余投资,即便短线投资可能效率更高(也要分人),大家也不可能去选择,因为选择了也没有时间精力去驾驭。自然,在短线和长线投资做选择,自然会选择长线投资作为主要的投资方式,这个咱们不多讨论,重点说下,长期持有基金的收益、难点、解决办法等情况。

一、长期持有优秀的基金的情况

我们以沪深300为基准,看看2011年1月1日至今,10年的纬度,优秀的基金是一个什么情况。

沪深300在2010年12月30日的收盘点位是2345,截止2021年2月2日的收盘点位是5501,涨幅大致是134.6%,再考虑每年约3%的股息,大致的涨幅为164.6%。

我们再看下曾经在股票型基金组合里有持仓的华安沪深300增强000312,同时期的涨幅为224.84%,超额收益率分别为90.24%和60.24%。

再以中证消费指数为例,中证消费2010年12月30日收盘点位是6832,截止到2021年2月2日收盘点位是28882,同期涨幅是422.7%,超额涨幅分别288.15%和258.15%。

中证医疗2010年12月30肉收盘点位是4474,截止到2021年2月2日收盘点位是18379,同期涨幅是410.8%,超额涨幅分别276.2%和246.2%。

从典型的行业和指数基金复盘看,持有优秀基金获取超额收益的概率是非常大的;

当然,在复盘的过程中,我也发现真正长期跑赢沪深300的基金总比例并不是太高,除了历史基数、任职年限、行业风格之外,能否在历史高位止盈,也很大程度上决定了收益率,

实际上中证医疗指数也不过刚刚突破2015年的历史高点没有多少,这个问题我们以后专门聊,今天重点聊聊解决长期持有的问题。

二、难点是能不能长期持有

从上面的历史业绩看,总得来说,长期跑赢沪深300的优秀基金业绩是可以长期保持的,那么基民做到了长期持有了吗?

很可惜,答案是否定的。我没有找到比较权威的数据,但从公开数据可以看到,有几组数据证明,大部分基民做不到长期持有。

1、2007年牛市,基民持有基金的周期是7个月。

2、中国基金业协会基民2018年度总结报告,72%的基民获利,约48%的人持有不足1年,持有5年以上的只有8%。

3、据天天基金网数据显示,2020年基金投资者的平均收益略超14%,仅高于上证指数13.87%的涨幅,而2020年基金平均收益率为42.32%,收益率超过14%的基金达到了4011支,占当期基金总数的57%,有1726只基金收益率超过50%,107个基金收益率翻倍。

下面这张图是工银瑞信的一份报告里的,统计了从2011年1月1日到2020年12月31日这10年期间,任意时间投资基金的收益情况,持有的时间越长,盈利比例和收益率越高一些。

三、解决长期持有障碍的办法

分析出来原因,就可以找到相应的解决办法。

1、基金比个股风险可控。

这个首先解决的是认识问题,一定要认识到,基金比个股的风险可控,因为基金单一持仓是不允许超过10%(历史原因,有几支指数基金单支持股是超过了15%的),这就最大限度的避免了黑天鹅的灭顶之灾;

当然,这也失去了重仓某些个股数倍盈利的可能。这里面就是一个取舍,放弃小概率的暴富机会,抓取慢慢变富的投资机会。

2、确保闲钱投资。

要做到长期持有,那就要做好闲钱规划,总是拿急用钱投资,可做不了长期投资,而且还极有可能由于心态失衡和市场调整,造成亏损。

所以,一定要闲钱定投,比较理想的情况,3年以上不用的闲钱再投资股票型基金,6个月-2年不用的闲钱投债券型基金。

这也是我跟悄悄盈和年年红跟投朋友强调的基本要求。

3、定投是个办法。

要满足闲钱的需要,还想长期持有,基于散户大部分钱定期流入的特性,定投是非常符合人性的一种方式。

也就是说,不管你是按月还是按周,坚持定投,主动回避择时的问题,这对于普通散户来说是一个投资的好办法。

4、跟投基金组合。

不是说你非要跟投股票型基金组合和债券型基金组合.

跟投大V基金组合的好处在于有大V筛选优秀的基金,肯定比自己要靠谱一些;

靠谱的大V还会把自己为什么选择以及逻辑思路和日常的沟通告诉你,便于跟踪,他投你就投,他撤你就撤。

不过跟投的过程中你要确定两件事情,

第一大V是真材实料还是水货,

第二,是不是真金白银的自己在投资。

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发表于 2021-02-03 22:57:53
选好基金,长期持有。2005年申购工银核心价值混合持有至今,分红方式为红利再投资,裁至今日收益率为1364.95%
发表于 2021-02-03 11:03:22
能不能长期持有在于对投资的认识,如果能认识到指数长期向上,道路曲折前途光明,认识到盈利来自于公司的长期发展,市场波动是人性情绪的体现这一类本质性的东西,才能不惧波动,不为市场表现而迷惑,否则是肯定是拿不住的。看到很多人在问,今天怎么看,明天怎么看,都在以天为单位计算得失,哪里来的长期。
发表于 2021-02-02 20:58:06
对于大盘老师怎么看
发表于 2021-02-02 20:59:20
上周大跌卖了多部分,今天出了剩余,现在空仓,这周跌可以进吗?
发表于 2021-02-03 10:54:32
关于跟投,有个疑问,若组合调仓,自己之前跟投的部分中,成分基金会自动变化吗? 还是自己手动跟着调整?
发表于 2021-02-03 11:03:22
能不能长期持有在于对投资的认识,如果能认识到指数长期向上,道路曲折前途光明,认识到盈利来自于公司的长期发展,市场波动是人性情绪的体现这一类本质性的东西,才能不惧波动,不为市场表现而迷惑,否则是肯定是拿不住的。看到很多人在问,今天怎么看,明天怎么看,都在以天为单位计算得失,哪里来的长期。
发表于 2021-02-03 11:32:45
送上一朵小红花
发表于 2021-02-03 13:18:24
股友NFaAhz :
关于跟投,有个疑问,若组合调仓,自己之前跟投的部分中,成分基金会自动变化吗? 还是自己手动跟着调整?
我也想知道这个问题
发表于 2021-02-03 22:00:20
股友NFaAhz :
关于跟投,有个疑问,若组合调仓,自己之前跟投的部分中,成分基金会自动变化吗? 还是自己手动跟着调整?
要自己操作的
发表于 2021-02-03 22:11:45
发表于 2021-02-03 22:57:53
选好基金,长期持有。2005年申购工银核心价值混合持有至今,分红方式为红利再投资,裁至今日收益率为1364.95%
发表于 2021-02-03 23:36:48
还有就是虽然基金不宜持有太多,但也要类型分散(比如行业均衡型、价值蓝筹、股债平衡型、医、消、科各持一两只),这样比重仓一两只易于持有
发表于 2021-02-04 10:03:16
基金平均受益百分之14,其实就是口袋里没钱,有点收益就拿不住,拉长了看,一般的基金高点定投也能挣到钱
发表于 2021-02-05 00:39:30
n610013689723188 :
选好基金,长期持有。2005年申购工银核心价值混合持有至今,分红方式为红利再投资,裁至今日收益率为1364.95%
怎么做到的?好佩服
发表于 2021-02-15 21:25:05
请教在哪里可以看到老师你的组合啊?
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