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发表于 2020-07-16 09:09:37 股吧网页版
千金难买牛回头,此时上车多关注这三个指数!

周三,A股小幅高开,此后持续下行,三大指数盘中一度跌超2%。午后,大盘冲高回落,临近盘尾,三大指数均跌超1%。

截至收盘,沪指下跌1.56%,深成指跌幅1.87%,创业板指跌幅1.6%,两市成交额连续8日突破1.5万亿元。

盘面上,行业板块大部分飘绿,半导体、电信运营、证券等板块跌幅居前,旅游餐饮、食品饮料、医药和家电等板块领涨。

老司基发现,从周二到周三,大盘已经连续调整两天。

这里究竟是牛回头还是牛终结?如果此时上车,究竟该关注哪些有飙升潜力的指数基金呢?今天老司基就来简单聊聊这个话题。

千金难买牛回头

7月14日,A股市场出现下半年大涨行情以来的首次明显回调,北向资金一天净流出174亿元,为史上最高单日净流出纪录,据说“基金”一词还登上了微博热搜。市场火热,可见一斑。

大涨背后,是基金发行和销售的火热。今年以来就有70只新发基金一日售罄,支付宝新基民同比增长1.5倍。据说,基金公司的客服话务量巨大,更有一基金公司近半个月就有上万00后新基民前来开户。与此同时,老基民也纷纷将银行理财、债券基金等产品转入偏股型基金。

面对这两天连续的调整,不少小伙伴开始担心:“狼来了”次数多了,是不是牛市行情就要结束啦?现在的爆款基金这么多,是不是市场要见顶啦?我手里盈利的基金到底要不要赎回?我之前都没买底仓,现在上车究竟该买哪类基金呢?

老司基觉着,千金难买牛回头,回调有利于A股慢牛格局。所谓洗洗更健康,市场短期上涨过快,回调几天属正常现象,但市场慢牛格局并未改变。

多关注这3个指数!

老司基在《牛市买基金,你需要注意这四个技巧》一文中指出,牛市中少折腾就是最好的操作,而指数基金是我们牛市的最佳伴侣。

那么,现在还有没有估值便宜不用担心追高、未来市场上涨能及时跟上节奏的指数值得投资呢?答案是,必须有。老司基觉得以下这3个指数还不错。

1、浓眉大眼的上证50

上证50指数,成分股选择的是沪市中规模大、流动性好的50只股票,都是在上海证券交易所上市的最具影响力的龙头公司,涵盖了金融地产、医药白酒等消费龙头企业。

中证指数公司最新数据显示,当前指数的前10大权重股分别为:贵州茅台中国平安招商银行恒瑞医药中信证券兴业银行伊利股份、中国中免、工商银行海螺水泥,合计占比为56.3%。这些公司都是各自行业的龙头优质企业,护城河极宽,具有较好的长期投资价值。


从行业分布来看,金融地产占比最高,达到50%,为第一大行业板块。主要消费占比16.64%,医药卫生占比为7.87%。今年6月15日,该指数还调入了用友网络闻泰科技汇顶科技等3只科技龙头股,使指数科技感更强,行业分布更为均衡。

上证50指数于2004年1月2日发布,基日为2003年12月31日。截至2020年7月15日,包含分红因素的上证50全收益指数基日以来的年化收益达到10%,最近3年的年化收益为11.44%,表现不错。

Wind数据显示,截至2020年7月14日,上证50最新的市净率(PB)为1.29倍,处于历史估值百分位的32%,属于合理偏低估的区间。

2、静若处子的中证银行指数

中证银行指数,包含36只上市银行股,避免了个股的黑天鹅风险。七成左右仓位聚焦银行股龙头,如招商银行兴业银行,剩下的三成仓位分享其他中小银行的成长机遇。

银行业具备稳业绩、高分红、低估值的特征,是增量资金的重要配置方向。银行行业整体净利润规模保持稳定增长,2010 年以来,银行行业平均ROE 为17.56%,仅次于食品饮料行业位居第二;行业平均股息率为4.28%,位居第一。未来3-5 年,A 股市场主要增量资金来自外资、银行理财、险资、养老金、FOF等。这部分增量资金以绝对收益为主的特征,以及对低估值高股息率个股的偏好,有望支撑银行板块估值持续修复。

Wind数据显示,截至2020年7月14日,中证银行指数最新的市净率(PB)为0.74倍,处于历史估值百分位的5%,属于绝对低估的位置。


3、动如脱兔的中证证券保险指数

中证证券保险指数,从保险与证券行业中依照日均总市值选取不超过50家上市公司作为样本股,反映证券与保险行业上市公司整体表现。

该指数是投资非银金融板块的利器,剔除了银行,指数汇聚沪深两市中市值排名前50的证券和保险公司,当前涵盖了43家上市券商和7家上市保险公司。聚焦证券保险行业最核心资产,优中选优,2019年营收排名前十的券商和保费收入前十的保险公司总权重达67.29%,平均流通市值在1000亿以上。

与券商指数相比,中证证券保险指数由于加入了保险公司,行业分布更分散,波动性比券商指数要小一些。但在大牛市行情,其进攻性较强,能及时跟上大盘涨幅。

最近1年,中证证券保险指数涨幅为26.26%,成分股中瑞达期货南华期货等个股涨幅超3倍;红塔证券涨幅超2倍,中信建投东方财富光大证券等个股涨幅超1.5倍。

最近1年中证证券保险指数成分股表现排名(Wind,截至2020.7.15)


跟踪以上3个指数的具体基金产品该如何配置呢?

老司基的建议是,如果你是场内投资者,直接选择各自指数对应的ETF产品就行。如果你是场外的投资者,可以优先选择低费率的指数基金,如天弘基金旗下的系列指数基金,其管理费为0.5%/年,托管费为0.1%/年,为业内较低的费率。

保守型投资者可关注天弘中证银行指数( A类:001594,C类:001595),稳健型投资者可关注天弘上证50指数( A类:001548,C类:001549 ),激进型投资者可配置天弘中证证券保险指数( A类:001552;C类:001553 )等。

A类份额适合长期定投,C类适合短期波段操作,持有7天以上免赎回费。

有道是,千金难耐牛回头。

之前看着大盘一路猛涨,来不及上车的小伙伴们,属于你们的开心上车时间到了。


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发表于 2020-07-16 11:38:19
买了你的银行哭死
发表于 2020-07-16 11:46:27
你好,今天的减仓吗
发表于 2020-07-16 12:05:53
千金难耐牛回头
发表于 2020-07-16 12:27:56
到抄底的时候了吗
发表于 2020-07-16 14:19:45
老师你好,今天怎么操作?加仓还是减仓?
发表于 2020-07-16 14:22:29
老司机,今天这是咋的啦,牛跑了吗?
发表于 2020-07-16 22:10:34
基民LivfWE :
老师你好,今天怎么操作?加仓还是减仓?
当然加仓,越跌越买
发表于 2020-07-16 22:39:32
今天打脸不?
发表于 2020-07-16 23:07:53
发表于 2020-08-04 17:14:11
亲爱的@老司基一枚 恭喜您,您的本篇帖子获得了7月第3期的优质原创帖奖励,奖励将于8月底之前发放。获奖名单:http://guba.eastmoney.com/news,jjxx,952462483.html
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