好基系列,持续更新,看完增强型指数基金,再来看被动式的。
前面写了中证500指数增强型基金,有小伙伴希望也写一下被动式中证500指数基金,粉丝就是上帝,上帝有要求行动派就得尽量满足,今天我们就来看看被动式中证500指数基金的情况。
书接前回,好基工作室挑选出的被动式中证500指数基金是广发中证500,行动派加入几只知名的被动式指数基金来对比一下,废话少说直接上图。
上面5只基金中天弘中证500是知名的低费率指数基金,其他4只都是ETF联接基金一般这类基金费率也不高,采用我们这几天一直使用的方法进行对比,看看这5支基金各阶段的业绩,因为都是被动式指数基金跟踪指数的误差都比较小,所以这几只基金大部分时间收益率差距并不大,我们还是按流程圈出每个阶段表现最好的基金。
可以看到天弘中证500在这轮比拼中获得7个圈位居第一,南方中证500ETF联接5个圈位列第二,嘉实中证500ETF联接3个圈位居第三,其他两只基金表现平平没有一处被圈中。
基金规模方面,天弘中证500指数A/C两类份额合计9.38亿元、广发中证500ETF联接10.83亿元、南方中证500ETF联接52.65亿元、华夏中证500ETF联接11.76亿元、嘉实中证500ETF联接10.51亿元,这里需要特别说明两个问题:一是被动式指数基金规模大是没有问题的不影响它对指数的准确跟踪,不存在增强型指数基金规模太大拖累业绩的情况;二是上图中天弘中证500的股票占比是超过九成的符合大家对股票指数基金的认知,其他4只联接基金股票占比都很低,并不是说它就没有投资股票,而是说联接基金九成以上资产都直接投资于对应的ETF了,而ETF是直接投资于指数对应的成份股的。
上面5只基金中华夏中证500成立于2015年5月5日最晚,同样给它3个月的建仓期,我们来看看之后至今这些基金的走势。
可以看到近三年半的时间里,这5只被动式指数基金的走势相关性极高,5只基金业绩差距不超过3%,这反映了被动式指数基金准确跟踪指数的特点,行动派定投选择的都是被动式指数基金,最主要的原因就是看中它们跟踪指数准这个特点,可以确保牛市到来能够跟着对应指数一起涨。
最后来看一下这5只基金的费率,行动派查了一下它们的管理费都是0.50%每年、托管费都是0.10%每年,可以说是很低了。申购费则略有差异,天弘中证500的申购费最低为0.10%,其他4只基金为0.12%。赎回费差异较大,请看下图。
天弘中证500是持有大于等于7天赎回费率为0.05%,华夏中证500是持有大于等于1年免赎回费,其余三支都是持有大于等于两年免赎回费,这样看来还是天弘的费率最为优惠,特别是对长期定投的小伙伴来说到卖出的时候总有一部分是持有未满1年或2年的,那部分都会收取赎回费,即使按最低的0.25%算也远高于天弘的0.05%。
综合上面的情况,我们可以看出被动式指数基金的业绩差距并不大,但是看费率的话天弘中证500比其他的几只具有优势,小伙伴们可以选择天弘中证500指数基金。