市场上的基金产品数量超6000只,几乎是股票数量的两倍!
而时间成本高和能力有限的个人投资者,要选择适合自己的基金,首先得对不同类型基金的收益和风险特征有所了解!!!
那么,
今天我们就来盘一盘基金的主要分类呗!
№1 按投资对象划分
1、货币型基金
主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、政府短期债券、同业存款等短期有价证券,具有高安全性、高流动性、稳定收益性。常见的货基基金如蚂蚁财富的余额宝、汇添富的余额宝等,收益率普遍在2%-3%,支持当天赎回到账。
2、债券型基金
80%以上的基金资产投资于债券,主要是国债、金融债和企业债,也可以有一小部分资金投资于股票市场。相比股票型基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点,而长期收益又通常高于货币基金。
3、股票型基金
80%以上的基金资产投资于股票,可以说是预期风险最高但长期预期收益也最高的基金品种。
4、混合型基金
投资股票和债券的比例灵活,基金经理可以根据市场变化自主调整股债比例,一般来说其回报和风险要低于股票型基金,但高于债券和货币市场基金。
5、基金中的基金(FOF)
是一种专门投资于其他基金的基金,它并不直接投资于股票或债券,而是通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产。FOF基金比较特殊,一般不放在这个分类下,大家了解一下即可。
№2 按投资策略划分
1、主动型基金
由基金经理对证券市场进行深入研究,主动挑选股票和债券来确定投资组合,以寻求取得超越市场的表现为目标。
2、被动型基金
即指数型基金,以特定指数(如沪深300指数、标普500指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追求跟踪误差最小化为业绩评价标准,一般不主动追求超额收益。
№3 按交易场所划分
按交易场所可以分为场内基金和场外基金,这里的“场”,指的是证券交易市场。场内基金就是指需通过证券账户里在场内进行交易的基金。而场外基金无需开通证券账户也能进行交易,平时通过基金公司APP或者支付宝、天天基金等平台接触到的大都是场外基金。
平时可能会碰到ETF基金、ETF联接基金、LOF基金,其中ETF基金就属于场内基金,ETF联接基金是场外基金,而LOF基金比较特殊,既可以通过场内交易,也可以在场外进行申赎。
№4 按运作方式划分
1、开放型基金
除了基金刚发起成立时的建仓期外,可以随时进行申购和赎回操作,基金总份额会因用户交易而产生变化。
2、封闭型基金
在封闭期内不能进行申购和赎回,但可以通过场内交易转让给第三人,基金的总份额在封闭期内是固定不变的,只有在特定的开放期才能进行场外交易。名字里出现“X年封闭”、“定开”等字样的一般都是封闭型基金。
№5 按投资地域划分
还可以把基金分为投资国内证券市场的基金,和投资国外市场的QDII基金。官方定义:QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
以上是五种最常见的基金分类方式,基本可以满足大部分投资者日常交易所需了。
另外,还有一些比较特殊的分类,比如:按投资风险与收益的不同划分为成长型、收入型和平衡型基金;按组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金;以及分级基金、保本基金、打新基金等等等。这里就不一一细说了~
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