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发表于 2017-09-22 08:57:24 股吧网页版
新手如何制定自己的基金投资计划?
基金是家庭理财最重要的方式之一,不过投资基金并不简单,需要几年的时间不断学习才能深入了解。新手入市初期就会面临一些难题,比如买什么,何时买等等,从因果关系上讲,我们应该先了解自己,再了解市场,最后再决定买什么、如何买的问题。

不同人群应该有不同的投资侧重,别人的方法也不一定适合你,今天开始用几篇文章讲一些基础的基金知识,主要是帮助新手以及一直没有找到合适方法的投资者。

一、基金大分类:平时我们所说的基金一般是指公募偏股型基金(包括偏股混合型、股票型、指数型),偏股型又可以细分为稳健型、积极型、激进型。由于偏股基金受股票市场影响很大,所以投资难度也比较大,大家都知道股市流行一句话:七亏二平一赚,大部份人都在亏钱,而偏股基金和股票也有很多相同点,造成很多人的基金收益并不理想,在实际投资中遇到的困难也很多。

造成亏损的主要原因是新手们往往高估自己,低估市场,风险意识不足,过度追求短期收益,追涨杀跌等,最后造成有人投资5年还在亏损中,还有大部份投资者收益也是平平,所以希望新手们入市之初不要想着追求高收益,学会保护本金,虚心学习非常重要,一定要在自己能承受的范围内投资。

第二是风格确认:初次买基金不论在哪个平台,都会被要求填写风险评测,这是一个自身的风险评估,是检测自己最好的方法,正常每年会要求更新一次,希望大家认真对待。评测之后请牢记自己的风格,在未来一年内请不要偏离这个风格太远,否则可能会有让你难以承受的痛苦,之前没有认真填写的可以去重新评测。

评测中有几个重点:投资经验、风险承受力、资金量和年收入;
1.经验丰富的人自然会敬畏市场,应变能力也强,而新手对市场了解不足,所以经验少的更应该从稳健做起。
2.风险承受力,这是决定风险承受力最好的指标,有的人只能接受10%损失,而有的可以接受30%,风险承受力是后期选择基金的先决条件。
3.资金量和年收入,一般资金量大的喜欢偏稳的投资,资金量小的可以更积极。

三、投资方式:
基金投资方式主要分为四种,分别是:定投、长线、中线、短线,不同方式对应者不同的人群:

定投是最简单的投资方式,适合大部份人,定期投资可以解决择时的难题,平滑了风险和收益,定投最大的难题在于坚持,更多定投内容可参考:基金定投36问!

长线的难度系数仅高于定投,也适合新手投资,在基金选择上与定投相似,都是以长期业绩为主,稳定性非常重要,要少追热门基。择时方面主要是从大周期考虑,尽量在市场中低位加仓,避免在高位加仓即可,之前已发过多篇长线文章,最近也会整理出长线投资36问。

中线的难度就比较大了,不仅要择基还要会择时,优点是操作灵活,可攻可守,不过新手参与中线容易形成短线交易,过于关注1年内的排行榜和追涨杀跌,所以新手要少做中线,最多用少量资金来学习即可。

短线方面,其实基金不适合短线交易,特别是场外基金由于交易费用高且盘中不能操作,所以短线投资者即使买基金也是以场内基金或者股票为主。另外短线投资的难度非常大,对技术和心理素质要求很高,99.9%的人都不适合做短线,即使有十年股龄的人短线也不一定做的多好,所以希望新手们尽量放弃这一想法,不要想着追热点、牟暴利等不切实际的想法。

在此我把不同方式所需要的条件做个表格,大家对照一下,选择出适合自己的投资方式:

以上表格显示,决定选择哪种方式最重要的不是你的想法,而是能力。但是在现实投资中,很多新手都喜欢做短线,根本没有量力而行,一开始就选择中短线的高难度投资,甚至有人根本没想过用何种方法投资,只看涨的快就跟风购买,由于缺乏相应知识,亏损严重或者套牢后就长期装死不动,也有人因此绝望而离开市场,失败的主要原因就是没有树立正确的投资观念。

本文只想让大家正确看待投资,先从大局出发对自己的有个清晰的定位,后期再加强相关技巧的学习。最好先从简单的方式开始,在掌握一套稳定的盈利模式之后,再逐步加大投资难度,另外不同方式之间也可以相互融合,比如定投+长线,长线+中线等,把长线稳健部份做为长期底仓,中线积极部份做为浮仓灵活调整。

综合以上几点,新手要先从大局认识自己,再去学习相关技巧,最后根据自身风格去选择适合自己的投资方式和基金组合,拒绝盲目投资与短线思维,一旦制定自己的投资计划之后,不要轻易去改变它。不过知易行难,投资道路上有很多诱惑,实际投资又会遇到各种问题,后期我们再总结基金投资中易犯的错误和应对方法。

下篇文章将分享:短期排行榜上的投资“陷井”!

发表于 2017-09-22 09:21:32
谢谢东方老师的分享
发表于 2017-09-22 09:30:28
发表于 2017-09-22 09:30:46
发表于 2017-09-22 09:33:06
还行,不错
发表于 2017-09-22 09:49:54
东方老师您好,想买一些基金做投资,现在还没有建仓。我选了260112,100032,000311,001810,000577,003940,001244,004394,000478,您看我都买呢,还是选几个。如果要选选哪几个呢。现在建仓可以吗,几成合适呢。麻烦老师指导一下,谢谢。
发表于 2017-09-22 10:48:17
东方老师的帖讲得挺好,了解自己才是最重要的,对自担风险能力的把控、对投资经验的理解和对市场的认知都是值得我们学习的。不盲从!不跟风!慎……
发表于 2017-09-22 10:50:35
老师您好,我想问下,我刚定投了三个月,定投了上摩投根核心成长,安信价值精选股票,汇添富全球互联,和易方达消费行业。最近看好新能源,打算把那四个全抛了买华夏能源革新股票和富国中证新能源汽车指数,您看怎么样
发表于 2017-09-22 11:33:43
一直非常喜欢东方老师的文章,再次感谢东方老师,现定投000577、163110、000311、519156全部盈利6到10个点,这个组合怎样?可以一直定投个3到5年?或者大盘高位牛市?现每支周投500还可以加大额度?还是等回调单笔加仓。
发表于 2017-09-22 11:43:18
支持东方老师,已经置顶
发表于 2017-09-22 11:46:49
发表于 2017/9/22 11:43:18
支持东方老师,已经置顶
好的,谢谢!
发表于 2017-09-22 11:49:05
发表于 2017/9/22 9:49:54
东方老师您好,想买一些基金做投资,现在还没有建仓。我选了260112,100032,000311,001810,000577,003940,001244,004394,000478,您看我都买呢,还是选几个。如果要选选哪几个呢。现在建仓可以吗,几成合适呢。麻烦老师指导一下,谢谢。
就像本文所说先把自己风格定位好,是稳健型还是积极型,做长线还是中线最好能说明一下,以便更准确的回答。 我先按普通的均衡配置建议,你例举的基金都挺好,前5个偏稳健任选3支即可,后面四个除了004394外,其它几支是积极型可以都买也可以选择2支,004394重仓创业板风格比较激进,稳健者最好少买或不买。
发表于 2017-09-22 11:49:27
发表于 2017/9/22 9:49:54
东方老师您好,想买一些基金做投资,现在还没有建仓。我选了260112,100032,000311,001810,000577,003940,001244,004394,000478,您看我都买呢,还是选几个。如果要选选哪几个呢。现在建仓可以吗,几成合适呢。麻烦老师指导一下,谢谢。
仓位方面,目前建议5-8成仓。
发表于 2017-09-22 11:53:21
发表于 2017/9/22 10:50:35
老师您好,我想问下,我刚定投了三个月,定投了上摩投根核心成长,安信价值精选股票,汇添富全球互联,和易方达消费行业。最近看好新能源,打算把那四个全抛了买华夏能源革新股票和富国中证新能源汽车指数,您看怎么样
不知道你投资基金有多久,风格是激进型吗? 从你目前的定投策略上看组合偏激进,重仓中小创,如果你非常看中新能源可以加大投资,但不建议只押一个板块,在后期波动会很大,也不符合组合配置的逻辑。而且可能要半年甚至一年都落后于大盘,不知是否有这个心理准备。
发表于 2017-09-22 11:54:52
发表于 2017/9/22 10:48:17
东方老师的帖讲得挺好,了解自己才是最重要的,对自担风险能力的把控、对投资经验的理解和对市场的认知都是值得我们学习的。不盲从!不跟风!慎……
是的,投资一定不要跟风,市场赚钱的只是少数人,大涨之后总要有人去接盘买单。
发表于 2017-09-22 12:49:42
发表于 2017/9/22 11:53:21
不知道你投资基金有多久,风格是激进型吗? 从你目前的定投策略上看组合偏激进,重仓中小创,如果你非常看中新能源可以加大投资,但不建议只押一个板块,在后期波动会很大,也不符合组合配置的逻辑。而且可能要半年甚至一年都落后于大盘,不知是否有这个心理准备。
我投资基金刚四个多月,现在计划是70%的资金投新能源,定投华夏能源革新股票和富国中证新能源汽车指数,三年以上,然后剩下30%的投相对稳健一些的,想请老师帮我看看定投的那两个基金怎么样,然后再推荐我一个相对稳健的基金
发表于 2017-09-22 12:52:03
我感觉基金的业绩第一重要,买着差基,定投三或更长时间照样亏钱。
发表于 2017-09-22 13:08:05
总结的很实用。找准自己的定位。
发表于 2017-09-22 13:21:40
发表于 2017/9/22 11:53:21
不知道你投资基金有多久,风格是激进型吗? 从你目前的定投策略上看组合偏激进,重仓中小创,如果你非常看中新能源可以加大投资,但不建议只押一个板块,在后期波动会很大,也不符合组合配置的逻辑。而且可能要半年甚至一年都落后于大盘,不知是否有这个心理准备。
我投资基金刚四个多月,计划是60%的资金投新能源,定投华夏能源革新股票和富国中证新能源汽车指数,三年以上,当然,到了止盈也会抛,老师帮我看看这两个基金怎么样,适合定投吗?然后剩下40%的投相对稳健一些的,希望老师帮我推荐几个。
发表于 2017-09-22 13:22:59
感谢老师的分享
发表于 2017-09-22 13:53:02
新手表示已学习
发表于 2017-09-22 14:28:35
楼主有心了
发表于 2017-09-22 14:30:36
谢谢老师的无偿分享。
发表于 2017-09-22 14:33:30
东方老师,我也没什么文化,也学不到什么技术,我就按那个大方向去投资可以吗?我就按上证指数点位来投资加仓的。4000点以上不加仓。买的基金主要为稳健型基金为主。长线投资,这样子可以吗?
发表于 2017-09-22 14:34:17
写的很好,很实用!以前我就是太激进了,虽然牛市短期赚了一些钱,但后来就老是被套,还好今年看了老师以及一些其他文章,逐步树立自己投资的正确观念,确定定投和长线的投资理念,才逐渐有了起色,以后还要继续学习
发表于 2017-09-22 14:48:24
发表于 2017/9/22 11:49:05
就像本文所说先把自己风格定位好,是稳健型还是积极型,做长线还是中线最好能说明一下,以便更准确的回答。 我先按普通的均衡配置建议,你例举的基金都挺好,前5个偏稳健任选3支即可,后面四个除了004394外,其它几支是积极型可以都买也可以选择2支,004394重仓创业板风格比较激进,稳健者最好少买或不买。
谢谢东方老师。我是稳健型。长期投资。
发表于 2017-09-22 15:26:15
东方老师,我去年年初开始定投3个月001409,到现在收益率-41%,还有救吗?后期怎么操作。
发表于 2017-09-22 15:28:06
东方老师,我去年年初定投3个月001409,目前收益率-41%,还有救吗?后期该如何操作。。
发表于 2017-09-22 16:00:58
造成亏损的主要原因是新手们往往过度追求短期收益
发表于 2017-09-22 16:21:20
楼主老司机
发表于 2017-09-22 16:21:21
我自己一般就置顶一个大致框架
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基金是家庭理财最重要的方式之一,不过投资基金并不简单,需要几年的时间不断学习才能深入了解。新手入市初期就会面临一些难题,比如买什么,何时买等等,从因果关系上讲,我们应该先了解自己,再了解市场,最后再决定买什么、如何买的问题。 不同人群应该有不同的投资侧重,别人的方法也不一定适合你,今天开始用几篇文章讲一些基础的基金知识,主要是帮助新手以及一直没有找到合适方法的投资者。 一、基金大分类:平时我们所说的基金一般是指公募偏股型基金(包括偏股混合型、股票型、指数型),偏股型又可以细分为稳健型、积极型、激进型。由于偏股基金受股票市场影响很大,所以投资难度也比较大,大家都知道股市流行一句话:七亏二平一赚,大部份人都在亏钱,而偏股基金和股票也有很多相同点,造成很多人的基金收益并不理想,在实际投资中遇到的困难也很多。 造成亏损的主要原因是新手们往往高估自己,低估市场,风险意识不足,过度追求短期收益,追涨杀跌等,最后造成有人投资5年还在亏损中,还有大部份投资者收益也是平平,所以希望新手们入市之初不要想着追求高收益,学会保护本金,虚心学习非常重要,一定要在自己能承受的范围内投资。 第二是风格确认:初次买基金不论在哪个平台,都会被要求填写风险评测,这是一个自身的风险评估,是检测自己最好的方法,正常每年会要求更新一次,希望大家认真对待。评测之后请牢记自己的风格,在未来一年内请不要偏离这个风格太远,否则可能会有让你难以承受的痛苦,之前没有认真填写的可以去重新评测。 评测中有几个重点:投资经验、风险承受力、资金量和年收入; 1.经验丰富的人自然会敬畏市场,应变能力也强,而新手对市场了解不足,所以经验少的更应该从稳健做起。 2.风险承受力,这是决定风险承受力最好的指标,有的人只能接受10%损失,而有的可以接受30%,风险承受力是后期选择基金的先决条件。 3.资金量和年收入,一般资金量大的喜欢偏稳的投资,资金量小的可以更积极。 三、投资方式: 基金投资方式主要分为四种,分别是:定投、长线、中线、短线,不同方式对应者不同的人群: 定投是最简单的投资方式,适合大部份人,定期投资可以解决择时的难题,平滑了风险和收益,定投最大的难题在于坚持,更多定投内容可参考:基金定投36问! 长线的难度系数仅高于定投,也适合新手投资,在基金选择上与定投相似,都是以长期业绩为主,稳定性非常重要,要少追热门基。择时方面主要是从大周期考虑,尽量在市场中低位加仓,避免在高位加仓即可,之前已发过多篇长线文章,最近也会整理出长线投资36问。 中线的难度就比较大了,不仅要择基还要会择时,优点是操作灵活,可攻可守,不过新手参与中线容易形成短线交易,过于关注1年内的排行榜和追涨杀跌,所以新手要少做中线,最多用少量资金来学习即可。 短线方面,其实基金不适合短线交易,特别是场外基金由于交易费用高且盘中不能操作,所以短线投资者即使买基金也是以场内基金或者股票为主。另外短线投资的难度非常大,对技术和心理素质要求很高,99.9%的人都不适合做短线,即使有十年股龄的人短线也不一定做的多好,所以希望新手们尽量放弃这一想法,不要想着追热点、牟暴利等不切实际的想法。 在此我把不同方式所需要的条件做个表格,大家对照一下,选择出适合自己的投资方式: 以上表格显示,决定选择哪种方式最重要的不是你的想法,而是能力。但是在现实投资中,很多新手都喜欢做短线,根本没有量力而行,一开始就选择中短线的高难度投资,甚至有人根本没想过用何种方法投资,只看涨的快就跟风购买,由于缺乏相应知识,亏损严重或者套牢后就长期装死不动,也有人因此绝望而离开市场,失败的主要原因就是没有树立正确的投资观念。 本文只想让大家正确看待投资,先从大局出发对自己的有个清晰的定位,后期再加强相关技巧的学习。最好先从简单的方式开始,在掌握一套稳定的盈利模式之后,再逐步加大投资难度,另外不同方式之间也可以相互融合,比如定投+长线,长线+中线等,把长线稳健部份做为长期底仓,中线积极部份做为浮仓灵活调整。 综合以上几点,新手要先从大局认识自己,再去学习相关技巧,最后根据自身风格去选择适合自己的投资方式和基金组合,拒绝盲目投资与短线思维,一旦制定自己的投资计划之后,不要轻易去改变它。不过知易行难,投资道路上有很多诱惑,实际投资又会遇到各种问题,后期我们再总结基金投资中易犯的错误和应对方法。 下篇文章将分享:短期排行榜上的投资“陷井”!