假设小王持有一只基金10000份，现在基金的净值为1.5元，基金公司公告说这只基金要分红了，每份额分红0.5元。
　　分红前：
　　小王持有价值15000元的基金
　　分红=0.5×10000=5000元
　　分红后（不考虑当日影响因素）：
　　基金的净值=1.5-0.5=1元
　　基金现在的价值=1×10000=10000元
　　分红=5000元
　　小王持有的15000元变成了价值10000元的基金 5000元的分红。
　　所以，基金分红其实不是基金公司拿钱来分给你，而是在分你自己的钱！你的收益并没有因此而增加或减少。