公告日期：2022-03-31

工银瑞信增强收益债券型证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银增强收益债券 基金代码 485105
下属基金简称 工银增强收益债券 A 下属基金交易代码 485105
下属基金前端交
易代码
485105 下属基金后端交易代
码
485205
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 中国建设银行股份有限公 司
基金合同生效日 2007 年 5 月 11 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 杜海涛 开始担任本基金基金
经理的日期
2007 年 5 月 11 日
证券从业日期 1997 年 7 月 1 日
基金经理 张略钊 开始担任本基金基金
经理的日期
2018 年 8 月 28 日
证券从业日期 2014 年 7 月 1 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争基金资产波动性低于业绩比较基准，追
求资产的长期稳定增值，获得超过基金业绩比较基准的投资业绩。
投资范围 本基金投资范围包括：债券、中央银行票据、资产支持证券、债券回购、股票（含存
托凭证）以及中国证监会批准的允许基金投资的其他固定收益类金融工具。
本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的 80%，投资于股
票等权益类证券的比例不超过基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。本基金股票资产投资只进行首次发行及增发新股投资，不直接从二级市场买入股
票。
主要投资策略 在确定的利率策略和期限结构、类属配置策略下，通过固定收益产品的投资来获取稳
定的收益。同时适当参与新股发行申购及增发新股申购等风险较低的投资品种，为基

工银瑞信增强收益债券型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
第 2 页 共 4 页
金持有人增加收益，实现基金资产的长期稳定增值。
业绩比较基准 中债新综合财富(总值)指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场
基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2007 年 05 月 11 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费
（前收费）
M<100 万元 0.80% 非养老金客户
100 万元≤M<300 万元 0.50% 非养老金客户

工银瑞信增强收益债券型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
第 3 页 共 4 页
300 万元≤M<500 万元 0.30% 非养老金客户
M≥500 万元 1,000 元/笔 非养老金客户
M<100 万元 0.32% 养老金客户
100 万元≤M<300 万元 0.15% 养老金客户
300 万元≤M<500 万元 0.06% 养老金客户
M≥500 万元 1,000 元/笔 养老金客户
申购费
（后收费）
N<1 年 1.00% -
1 年≤N<2 年 0.70% -
2 年≤N<3 年 0.50% -
3 年≤N<5 年 0.30% -
N≥5 年 0.00% -
赎回费 N<7 天 1.50% -
7 天≤N<30 天 0.75% -
30 天≤N<1 年 0.10% -
1 年≤N<2 年 0.05% -
N≥2 年 0.00% -
(二)基……
[点击查看PDF原文][查看历史公告]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。