公告日期：2022-03-31

工银瑞信添颐债券型证券投资基金(B 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银添颐债券 基金代码 485114
下属基金简称 工银添颐债券 B 下属基金交易代码 485014
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 中国民生银行股份有限公 司
基金合同生效日 2011 年 8 月 10 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 杜海涛 开始担任本基金基金
经理的日期
2011 年 8 月 10 日
证券从业日期 1997 年 7 月 1 日
基金经理 景晓达 开始担任本基金基金
经理的日期
2018 年 10 月 23 日
证券从业日期 2008 年 6 月 1 日
其他 本基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为
过渡期，然后自动转入下一个运作周期。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期
投资回报，为投资者提供养老投资的工具。
投资范围 本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、
商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、
债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票
（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）
和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但
需符合中国证监会相关规定。
本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于
80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20％，现金及到期日在一年以内的
政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、

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应收申购款等。
本基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为过渡
期，然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一、二、三年，股票资产的
配置比例为 0%到 20%；每一个运作周期的第四年，股票资产的配置比例为 0%到 15%；
每一个运作周期的第五年，股票资产的配置比例为 0%到 10%。
主要投资策略 本基金将在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平
稳收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。
业绩比较基准 五年期定期存款利率+1.5%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股
票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范
围不含二级市场股票的债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2011 年 08 月 10 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
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三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
赎回费 N<7 天 1.50% -
7 天≤N<30 天 0.75% -
N≥30 天 0.00% -
N<7 天 1.50% 过渡期内赎回
费率
N≥7 天 0.00% 过渡期内赎回
费率
申购费
本基金不收取申购费。
赎回费
在适用本基金运作期的赎回费率时，本基金只计算基金份额持有人在当期运作期的持有期限，对于基金份额
持有人在当期运作期以外的过渡期或运作期的持有期……
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