公告日期：2023-12-29

红土创新中证同业存单AAA指数7天持
有期证券投资基金

招募说明书（更新）

2023 年第 1 期

基金管理人：红土创新基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二零二三年十二月

目录

重要提示......2
第一部分 绪言......5
第二部分 释义......6
第三部分 基金管理人...... 12
第四部分 基金托管人...... 22
第五部分 相关服务机构......25
第六部分 基金的募集...... 38
第七部分 基金合同的生效......39
第八部分 基金份额的申购与赎回......40
第九部分 基金的投资...... 52
第十部分 基金业绩...... 63
第十一部分 基金的财产......64
第十二部分 基金资产估值......65
第十三部分 基金的收益与分配......72
第十四部分 基金费用与税收......74
第十五部分 基金的会计与审计......77
第十六部分 基金的信息披露......78
第十七部分 侧袋机制...... 85
第十八部分 风险揭示...... 88
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......98
第二十部分 基金合同内容摘要......101
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要......128
第二十二部分 对基金份额持有人的服务......147
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式...... 149
第二十四部分 备查文件......150

重要提示

红土创新中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本
基金”）的募集申请经中国证监会 2023 年 2 月 24 日证监许可【2023】404 号文
准予募集注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数，指数代码：931059，由中证指
数有限公司编制。标的指数以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 100 点为基点。有
关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司网站，网址：
http://www.csindex.com.cn。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基
金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。

本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。一般而言，本基金的长期平均风险和预期的收益率低于股票型基金和偏股混合型基金，高于货币市场基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低……
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