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发表于 2023-12-31 10:39:26 股吧网页版 发布于 江苏
#暖心“年货”选短债#近期股市行情再度陷入颠簸,投资进入了难熬的“磨底时间”

#暖心“年货”选短债#近期股市行情再度陷入颠簸,投资进入了难熬的“磨底时间”,但另一面,股债“跷跷板”效应显著,上半年债券资产“脱颖而出”,成为了表现最佳的资产之一。今年3月份以来,债券市场在波动中走出了一波行情,中证全债指数今年来累计涨幅5.33%。


对于陷入股市焦虑的小伙伴,或许也可以看看债市的风景,根据自己的风险偏好和资金情况,考虑配置一些固收类资产平衡波动。


远离股市波动,短债基金为什么是个好选择?


短债型基金作为一类特殊的纯债型基金产品,完全不投资股市和可转债,主要投资于较短期限的债券及货币市场工具,在保持良好流动性的同时努力获取相对稳健的回报,远离权益市场波动,防御性较好。


由于短债基金不配置权益类资产,一般来说业绩回撤风险相对较小。从指数近十年的年度表现看,指数均取得了正收益,并且在股市走熊的部分年份,收益表现更为突出。


对于那些不想承担太多波动、想要配置一些追求稳健资产的中低风险偏好投资者来说,短债类产品也比较适合作为日常“闲钱”理财配置。




介绍两只绩优短债基金


如果对短债类产品进行细分,又可以分为超短债类产品(债券资产剩余期限≤270天)、短债类(债券资产剩余期限≤1年)、中短债类(债券资产剩余期限≤3年),投资的债券久期较短。


今天给大家介绍两只有代表性的——$招商鑫利中短债债券C(OTCFUND|016791)$及$招商稳恒中短债60天持有债券C(OTCFUND|014457)$


招商鑫利中短债债券C基金在严格控制风险和保持良好流动性的前提下,重点投资中短债主题证券,力争使基金份额持有人获得超越业绩比较基准的投资收益。该基金自从2022年12月20日成立以来,截至2023年12月29日净值增长率达到4.20%(同期业绩基准2.38%),今年以来净值增长率达到4.13%(同期业绩基准2.24%),超额收益显著。




同时在投资上可攻可守,策略灵活,基金经理会根据经济环境、市场运行状况、各类资产风险收益情况,综合运用久期、杠杆等策略,动态进行攻防转换,力求获得较好的投资回报。在回撤控制上,该基金自成立以来最大回撤仅为-0.16%,表现是非常不错的。


招商稳恒中短债60天持有债券C基金投资于评级在 AA+及以上级别的信用债,其中评级为AAA的信用债投资占信用债的比例为50%-100%,评级为AA+的信用债投资占信用债的比例为0-50%。


该基金近一年净值增长率达到3.43%(同期业绩基准3.02%),今年前三个季度累计回报2.45%,实现正收益,给投资者创造了良好的持有体验。




站在当前时点,基本面环境偏弱或仍是市场的核心矛盾,债市长期走势仍有支撑,债市未来仍有机会。同时央行的降息释放了阶段性稳增长重要性更高的信号,货币宽松仍将持续,如果经济复苏、地产反转趋势并不明朗,年内仍可能继续降息。债券市场短期可能波动,但仍有布局机会。


如果手里有短期不用的闲钱,又不希望投资心情像坐“过山车”一样起伏,那么招商鑫利中短债债券C、招商稳恒中短债60天持有债券C的确是个值得考虑的选择。如果说权益类基金是博取高收益的利器,那么配置一定的债券基则可以熨平组合波动,提升投资体验,帮助投资者长期持有。我相信招商鑫利中短债债券C、招商稳恒中短债60天持有债券C绝对是可以成为资产配置的顶级压舱石的,值得信赖,值得拥有!@招商基金



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