公告日期：2022-02-12

嘉实悦康稳健养老目标一年持有期

混合型基金中基金（FOF）

招募说明书

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：广发银行股份有限公司

二零二二年二月

嘉实悦康稳健养老目标一年持有期混合型

基金中基金（FOF）

招募说明书

重要提示

嘉实悦康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2021年8月20日证监许可[2021]2753号《关于准予嘉实悦康稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金，基金净值会因为被投资基金净值波动、证券市场波动等因素而产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对本基金及被投资基金所持有的证券价格产生影响而形成的系统性风险，本基金及被投资基金持有的个别证券特有的非系统性风险，本基金及被投资基金因发生巨额赎回导致本基金流动性不足的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、操作或技术风险，以及本基金的特有风险等。

本基金为混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元、从而遭受损失的风险。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

基金合同生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算一年的“锁定持有期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一工作日起，方可申请赎回。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。

本基金的名称中包含“养老目标”字样，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺，基金管理人在此特别提示投资者：本基金不保本，可能发生亏损。

目 录

一、绪言...... 4
二、释义...... 5
三、基金管理人......10
四、基金托管人......19
五、相关服务机构 ...... 22
六、基金的募集......25
七、基金合同的生效 ...... 29
八、基金份额的申购与赎回 ...... 30
九、基金的投资......40
十、基金的财产......49
十一、基金资产的估值 ...... 50
十二、基金的收益与分配 ...... 56
十三、基金的费用与税收 ...... 57
十四、基金的会计与审计 ...... 59
十五、基金的信息披露 ...... 60
十六、基金持有其他基金的信息披露 ...... 66
十七、侧袋机制......72
十八、风险揭示......74
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 82
二十、基金合同的内容摘要 ...... 84
二十一、基金托管协议的内容摘要 ...... 99
二十二、对基金份额持有人的服务 ......118
二十三、其他应……
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