#工银聚丰混合测评#我认为当前市场行情下,闲钱理财可以选择固收打底、权益增强的“
#工银聚丰混合测评# 我认为当前市场行情下,闲钱理财可以选择固收打底、权益增强的“固收+”类基金,比如$工银聚丰混合A[011532]$ 。这类基金以其“攻守兼备”的优质特性,可以帮我我们平滑市场风险,获得稳健的收益。所以,这类基金可以作为那些寻求“稳健为先”,且又准备“伺机而动”的投资者们的配置优选。
那么“固收+”基金是如何做到攻守兼备的呢?首先这类产品是以风险低、收益相对稳定的固定收益类资产打底,以获取基础收益,继而通过叠加打新、可转债、二级市场股票等其他资产,博取更高收益。而这种多资产混合配置的优势是显而易见的,从净值表现看,“固收+”基金总体呈现出低波动、低回撤、收益稳健等优质特性,使基金投资收益能够在长期内跑赢纯债市场,同时也较好地规避了股票市场的高波动,具备穿越牛熊的能力。
再有,成熟的工银瑞信“固收+”管理团队会把风险管理放在首位,通过多种方式来管理风险,控制组合的波动。一是提前预判,对股票这类波动较大的资产进行比例控制。二是不集中配置某一类资产、某个行业,通过分散来降低整体波动。
工银聚丰混合A这款产品就是典型的固收+类基金,从上个季度末公布的持仓情况来看,该基金股票配置比例为37.53%,债券配置比例为77.80%,股票配置比例不超过40%,也属于典型的“三七策略”,这种策略是偏向于稳健的,所以我们看到该基金近一年最大的回撤为3.78%,回撤非常的低,而夏普比率来看,投资性价比也很高。年化收益率超过8%,收益也很稳健。
我们投资这类产品,最好用12个月以上的中长期资金来投资。而由于其非常重视绝对收益和控制回撤,所以无论是想配置一些低风险的仓位作为缓冲,还是中低风险偏好、不愿承受较大波动却又有一定收益要求的“稳健型投资者”,亦或者初入养“基”场,投资经验不多的“小萌新”,“固收+” 都是一个值得参考的选择。@工银瑞信基金
那么“固收+”基金是如何做到攻守兼备的呢?首先这类产品是以风险低、收益相对稳定的固定收益类资产打底,以获取基础收益,继而通过叠加打新、可转债、二级市场股票等其他资产,博取更高收益。而这种多资产混合配置的优势是显而易见的,从净值表现看,“固收+”基金总体呈现出低波动、低回撤、收益稳健等优质特性,使基金投资收益能够在长期内跑赢纯债市场,同时也较好地规避了股票市场的高波动,具备穿越牛熊的能力。
再有,成熟的工银瑞信“固收+”管理团队会把风险管理放在首位,通过多种方式来管理风险,控制组合的波动。一是提前预判,对股票这类波动较大的资产进行比例控制。二是不集中配置某一类资产、某个行业,通过分散来降低整体波动。
工银聚丰混合A这款产品就是典型的固收+类基金,从上个季度末公布的持仓情况来看,该基金股票配置比例为37.53%,债券配置比例为77.80%,股票配置比例不超过40%,也属于典型的“三七策略”,这种策略是偏向于稳健的,所以我们看到该基金近一年最大的回撤为3.78%,回撤非常的低,而夏普比率来看,投资性价比也很高。年化收益率超过8%,收益也很稳健。
我们投资这类产品,最好用12个月以上的中长期资金来投资。而由于其非常重视绝对收益和控制回撤,所以无论是想配置一些低风险的仓位作为缓冲,还是中低风险偏好、不愿承受较大波动却又有一定收益要求的“稳健型投资者”,亦或者初入养“基”场,投资经验不多的“小萌新”,“固收+” 都是一个值得参考的选择。@工银瑞信基金
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