今年的投资有些不顺畅。
一季度伊始,开局简直是开挂的剧情,被胜利冲昏了头脑的我忽略了防守,在接下来的一波下跌中防不猝防,盈利全都回吐不算还倒贴了一点。
于是,步入二季度,心态开始非常悲观起来,一味地强调防守,却又不料想物极必反,市场又来了一波强劲的反弹。我醒悟过来也只是抓住了个反弹的尾巴。
有了前两个季度的正反两面的教训,第三季度我开始调仓换股,不只是一味地重仓科技创新类的基金,还大比例配置、加仓了其他主题的基金,这才较好地抓住了第三季度的证券、消费的反弹行情。
由于在七八月就开始着手清仓、减仓部分科技基金,基本上躲过了接下来的中期调整。在减掉一些新能源半导体等主题之后,又开始逢低布局中证证券、消费、化工,以及中证500、科创50、沪深300等指数,目前这些指数都已经有了一定的仓位。为了使布局更加均衡,我又添置了黄金、纳斯达克100、纯债基金,同时对固收等基金也非常感兴趣。
正是由于第三季度贯彻了进攻防守两把抓,两手都要硬的投资策略,在第三季度市场走势整体欠佳的环境下,我反而没有出现亏损,甚至还小有盈利。
总的来看,前三季度,虽然有些遗憾,但总体上还只是小错不断,并没有出现原则性的大问题。截止本周末,整体盈利(指所有账户)在5%左右。
展望四季度,我信心满满,觉得接下来行情既具有挑战性,又是充满希望的。
一、四季度大盘走向前瞻
我们都清楚,大A市场每年都有两波吃饭行情,行情有大有小,牛市自然是大行情,今年当然不是牛市,但两小波吃饭行情还是可以期待的。上半年已经有一波不太像样的中期反弹,接下来的第四季度应该还有一波。
这一波行情也许已经开始了,大盘在回调到3500点,创业板直逼3100点区域,应该说低点有可能已经出现。大盘即使还有反复,我觉得真正的低点也不太可能相距3500点太远。
因此,第四季度的投资要主动起来,要积极一点,不能太过于畏首畏尾。
大盘低点应该在3450点之上,高点现在也不敢太大的奢望,估计突破新高有点难度。保守一点估计在3700点附近,乐观一点,摸一下4000点也不是没有可能。
时间上,十一月的中下旬风险可能加大,临近2022年元旦,风险也许反而不大。我个人对2022年行情还是很乐观的。
二、四季度投资策略
根据上面分析,四季度吃饭行情已经开启,但是空间和时间上都不敢奢望,又有时间节点上的缘故,所以,四季度投资策略应该是在进攻的同时必须做好防守思路。简单地说是双轮驱动,攻防兼顾。
这是整个的操作原则。具体上来说,可以左手执剑,以科技类基金为主配,大胆进攻博取超额收益;以证券金融、大消费为主要标的,承担防守任务,姑且称之为右手持盾。
但有一点也要特别注意,持剑可以进攻,但也要特别注意进攻途中的风险,一有风吹草动就要做好即刻撤退的准备。
总之,四季度总体策略就是防守要严,进攻既要大胆又要灵活。
三、四季度投资规划
我的四季度投资规划,可以分成了以下几个部分。
1. 构建坚强的后卫阵地。
要预留下30%左右的资金,可以以货币基金、或者纯债或者固收类形式充当资金蓄水池的左右,以备不时之需。
2. 组建多品种的中锋阵型。
中锋承担接应,辅助进攻的作用。在整个布局中起到压舱石的作用。
资金占比30%。
配置标的如下:东财证券保险指数、沪深300增强、华安黄金、纳斯达克100、创业板增强指数、银华富裕、招商中证白酒指数等。
3. 大胆配置前锋品种。
如果,四季度还有行情,那么只有可能是两个方向,一个是前期高景气行业,另一个就是前期调整幅度较大现在有筑底迹象的大消费。
大消费主要在中锋布局,前锋交给科技创新成长吧。
主要考虑标的如下:科创50、农银工业4.0、海富通电子传媒、东吴移动互联网、前海开源公共事业股票、平安鼎泰等。
资金占比40%左右,这是四季度博取收益的主力军。
四、其它
1.现在仓位整体上保持5至7层,至少在半仓以上,但不能加得过重。
2.跌破预期点位,比如大盘跌破3450点,则大胆加仓,越跌越加;反之,大盘创下新高,则要逢高止盈,降低仓位。
以上是我的四季度投资方面的一些思考和计划,有些已经开始执行了,不知可否,请大家指教。@天天话题君 @新开铺 @基民010101
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