您好亲，基金净值是每份基金净资产，是基金公司根据基金当日持仓、收盘行情及市场情况计算出基金资产总值，再扣除相关费用等基金负债后得到资产净值，最后除基金总份额计算得出，只有仅有一个准确的值，因此基金净值披露程序是非常严格、正规、严谨的，且须经过托管行复核后方能正式披露，所以净值数据准确度、披露程序方面请您放心，不会存在您所说的那种情况哈。
如果亲估算净值与实际披露净值有点差异，一般有以下两种原因：
第一、时滞性情形；因为基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，中期报告在上半年结束之日起两个月内公布，年报则是每年结束之日起三个月内公布，投资者要是按照定期报告的持仓来去计算净值的时候，如果基金经理较最新披露的定期报告意见调整了持仓配置，则算出来的净值与与实际净值会存在较大偏差；
第二、非全面性情形；由于公开持仓信息来自于基金的定期报告，季报只披露前十大重仓股，还有股票仓位是前十之后的，由于无法得知前十大后面的股票持仓，如果仅用前十大持仓的标的去算，是无法准确计算净值情况的。

这只基金的业绩太差了，没法形容了