今天聊几件事，一是房地产，二是半导体，三是外资。

先说房地产，存量房贷利率下调的曙光终于看到了，但下降幅度也许有限，有新闻说是在0.2%左右，如果这样，那么6%站岗的人依然无解。

关于利好改善群体的“认房不认贷”政策，有新闻说广州南沙已经打响了第一枪，现在对刚需来说，真是买房的好时机啊。

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再聊聊今天领涨的半导体，大涨的原因有这么几个：

1、华为Mate 60今天突然上市，突然售罄了，手机所属的消费电子是芯片的需求大头，中芯国际涨5%，带动板块上涨。

2、收紧IPO，缓解科创板流动性压力。

3、规范大股东减持行为，降低科创板抛压。

4、半导体作为周期成长行业，高弹性高贝塔，容易充当反弹急先锋。

5、半导体周期见底，无论是国内还会全球的半导体行业的营收已环比增长。同比增速已转正。

半导体能不能继续大涨短期我不知道，但这个位置绝对是便宜的，当前机构持仓也不高，有可能和证券充当本轮反弹的带头大哥。

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最后说说这两天连续砸盘的北向资金。有券商统计，2016年以来，外资大规模流出阶段和A股“市场底”高度重合，8月7日至今，陆股通大幅流出779.5亿元，有望加速确立A股“市场底”。

为何外资对大盘行情的影响力这么大？

或许有这么几个原因。

1、北向资金的流入流出数据是全市场最透明最真实的数据，也是公开可查的唯一准确的资金流入流出的数据，具有一定方向上的参考性。

其他大家在炒股软件上看到的所谓主力资金流入流出，是券商自己定义的，不具备全市场的普适性和权威性，看看就好，不必当真。

2、2016年12月深股通开通后，北向资金开始大规模加仓当时最热的核心资产，不断买买买。获得了对占指数较大权重的大市值蓝筹公司一定的定价权，内资只有跟随的份。

3、2021年2月之后，核心资产崩塌，北向资金从配置盘为主，转向以交易盘为主，开始追涨加跌。

其实北向资金最近两年的表现也不怎么样，经常高买低卖，重仓股这两年跌的也惨，不必迷信。

#组合拳利好出击 该布局哪个板块？#