公告日期：2023-08-25

人保鑫利回报债券型证券投资基金

招募说明书(更新)

(2023年第3号)

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

重要提示

人保鑫利回报债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年6月5日经中国证监会证监许可[2018] 911号文准予募集注册，2018年8月9日基金合同生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险。本基金投资范围包括国债期货等金融衍生品、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险等。本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金为债券型基金，理论上其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理
侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。

本招募说明书所载内容截止日为2023年8月23日，有关财务数据和净值表现截止日为2022年12月31日。

目 录

重要提示......1
第一部分 绪言......4
第二部分 释义......5
第三部分 基金管理人......10
第四部分 基金托管人......22
第五部分 相关服务机构......24
第六部分 基金的募集......34
第七部分 基金合同的生效......35
第八部分 基金份额的申购与赎回......36
第九部分 基金的投资......47
第十部分 基金的业绩......59
第十一部分 基金的财产......62
第十二部分基金资产的估值......63
第十三部分 基金的收益与分配......68
第十四部分基金的费用与税收......70
第十五部分 基金的会计与审计......73
第十六部分 基金的信息披露......74
第十七部分 侧袋机制......81
第十八部分 风险揭示......83
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......88
第二十部分 基金合同的内容摘要......90
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要......114
第二十二部分 对基金份额持有人的服务......126
第二十三部分 其他应披露事项......128
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式......128
第二十五部分 备查文件......130

……
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