公告日期：2021-06-18

工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投
资基金

更新的招募说明书

（2021 年第 1 号）

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会2018年3月27日证监许可【2018】545号文注册募集。本基金基金合同于2018年12月25日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险以及其他风险。

本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2021年4月30日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。

目 录

重要提示......1
一、绪言......3
二、释义......4
三、基金管理人......8
四、基金托管人......19
五、相关服务机构......24
六、基金的募集......46
七、基金合同的生效......46
八、基金份额的申购、赎回与转换......47
九、基金的投资......57
十、基金的业绩......70
十一、基金的财产......72
十二、基金资产估值......73
十三、基金的费用与税收......78
十四、基金的收益与分配......80
十五、基金的会计与审计......82
十六、基金的信息披露......82
十七、基金的风险揭示......88
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......95
十九、基金合同的内容摘要......96
二十、基金托管协议的内容摘要......97
二十一、对基金份额持有人的服务......97
二十二、其他应披露事项......100
二十三、招募说明书存放及查阅方式......101
二十四、备查文件......101
附件一 ......102
附件二 ......117

一、绪言

《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书……
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