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发表于 2023-07-29 11:32:18 天天基金Android版 发布于 湖北
#坚守A股还是转战海外?##下半年投资整活#一般来讲,基金投资的回报来自以下三个
#坚守A股还是转战海外?# #下半年投资整活#
一般来讲,基金投资的回报来自以下三个方面:资产配置、时机选择和基金选择。具体而言,股票型基金、债券型基金、货币型基金等资产类别的配置比例、申购和赎回基金的时机,每种类型基金中具体选择哪些基金产品,三个方面都会影响收益,而在上述三大收益来源中,资产配置对投资效果的影响最大。有研究表明,资产配置策略对于基金投资收益的贡献率超过90%。
科学的基金投资需要进行整体规划。以股票型基金为例,在市场呈现明显的风格轮动趋势时,大盘蓝筹基金和中小成长风格基金便会呈现负相关性。但是,当市场处于普涨或熊市阶段时,两类基金的相关系数便可能从负相关变为正相关,这点也需要投资者特别留意。此外,虽然多数情况下,债券型基金的表现会独立于股票型基金,但这主要是针对纯债基金而言,二级债基由于可以适当参与股票交易,因而在收益上也会表现出一定的权益资产特征。除了股票型和债券型基金以外,货币型基金、海外基金、商品资源类基金等多种类别也可以用来构建基金投资组合。具有低风险高流动性特征的货币型基金作为现金管理工具,可在资产组合中占据一定比例,以应对日常开支或其他紧急需求;海外市场股票基金虽然风险系数相对较高,但由于其投资标的——海外市场(尤其是美欧等成熟市场)与国内市场的负相关性,也可以适当配置以分散组合风险。










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