今天的内容开始前，做一个小调研：大家一周观看直播带货的频次如何呢？一周网购几次？

今天是3月15日国际消费者权益日，在这个网络经济发达的时代，直播带货、直播打赏已经成为一种常见的商业行为。可在“主播们在镜头前卖货表演，消费者在线下追捧打赏”的背后，却潜藏着不被人关注的洗钱、诈骗等网络犯罪活动，可以说每天都能看到因为直播打赏、直播购物等被骗的新闻。

我们如何辨别、防范和远离洗钱犯罪呢？今天一起来学习学习。

01 反洗钱案例

案例一：2022年3月，某地警方发现一传媒公司接入了几百条宽带，经查该公司的主业竟是给主播刷礼物，1个月资金流水达上千万。经深入调查，该公司负责人张某从李某处购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。诈骗犯罪团伙搭建了一个"跑分"平台，表面上做直播平台币的买卖，实际上是帮助境外犯罪分子洗钱。

案例二：2023年上海市公安局浦东分局立案侦查了一起集资诈骗案，查明犯罪嫌疑人在2018年1月至2020年7月间，先后设立了多家公司，以新能源车辆融资租赁收益权转让的名义，通过线下门店向社会公众承诺高额收益，销售各类理财产品，进而非法募集资金，并大肆挥霍。

2019年6月至2020年7月期间，上述集资诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了在某网络直播平台担任主播的李某等人，提出由其在李某等人的直播间内打赏礼物，为其抬高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台榜首奖励，并指使李某等人事后再将所收取的打赏钱款返还至其个人账户中。

事成后，李某等人还可从中收取部分佣金作为报酬。随后，李某通过在直播期间接受打赏的方式收取赃款，并通过提现、转账等方式洗兑打赏资金，以此为犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。除此之外，警方还挖出了帮助犯罪嫌疑人清洗和转移犯罪赃款的打赏币中介团伙。

02 案例解析

上面两个案例都是网络直播洗钱常见的形式，案例一是通过打赏币中介的形式进行，在明知打赏币是使用黑、灰资金购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，也严重侵害了行业健康发展。

案例二是通过直播打赏的形式进行，网络直播平台的打赏机制为犯罪团伙提供了便利。粉丝可以在平台上为主播送礼物，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。

网络直播洗钱方式除了以上两种，生活中我们还要注意虚假电商直播类型。在电商购物的付费通常是通过第三方支付平台来完成，收款方通过做假账，美其名曰电商平台结算的进货款，照章纳税后，就变成了看似合法的正常经营所得。“犯罪资金→第三方支付账户→银行系统”的方式比过去传统的银行卡对银行卡转账的洗钱方式更为隐蔽。

除了网络直播洗钱，生活中还有以养老投资、虚拟货币、电子黄金、数字藏品等为噱头的非法金融活动。

最后希望各位南粉不要出租或出借自己的身份证件，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，不要用自己的账户替他人提现，保护自身合法权益，远离洗钱活动。保护好自己的银行卡、支付账户、二维码等个人信息。

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$南方沪深300联接基金C(OTCFUND|004342)$$南方中证500ETF联接C(OTCFUND|004348)$$南方崇元纯债A(OTCFUND|010353)$$南方7-10年国开债A(OTCFUND|006961)$

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