公告日期：2023-05-05

银华交易型货币市场基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023-04-04
送出日期：2023-05-05

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华交易型货币 基金代码 511880

下属基金简称 银华日利 下属基金代码 511880

下属基金简称 银华日利B 下属基金代码 003816

下属基金简称 银华日利C 下属基金代码 015557

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
司

基金合同生效 2013-04-01
日

上市交易所及 上海证券交易所 2013-04-18

上市日期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

王树丽 2018-06-07 2013-07-08

注：本基金 A 类份额场内简称：银华日利，扩位证券简称：银华日利 ETF

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。

投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；期限
在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余
期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

主要投资策略 本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，综合考虑各
类投资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政
策和财政政策的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币
市场利率变动的预期，进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流
动性的基础上，力争为投资人创造稳定的收益。

业绩比较基准 活期存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股
票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。本基金于 2016 年 11 月 23 日起增设 B 类

份额，自 2022 年 7 月 26 日起增设 C 类份额。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.3%

托管费 0.09%

销 售 服 银华日利 0.25%

务费 银华日利B ……
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