公告日期：2024-07-05

浙商大数据智选消费灵活配置
混合型证券投资基金

招募说明书更新

管理人：浙商基金管理有限公司

托管人：中国建设银行股份有限公司

目 录

目 录 ......2
重要提示 ......3
第一部分 绪言 ......6
第二部分 释义 ......7
第三部分 基金管理人 ......12
第四部分 基金托管人 ......22
第五部分 相关服务机构 ......25
第六部分 基金的募集 ......27
第七部分 基金合同的生效......28
第八部分 基金份额的申购与赎回......29
第九部分 基金的投资 ......40
第十部分 基金的财产 ......54
第十一部分 基金资产的估值 ......55
第十二部分 基金的收益与分配 ......61
第十三部分 基金费用与税收 ......63
第十四部分 基金的会计与审计 ......66
第十五部分 基金的信息披露 ......67
第十六部分 风险揭示 ......74
第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......79
第十八部分 基金合同的内容摘要......81
第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ......96
第二十部分 对基金份额持有人的服务 ...... 117
第二十一部分 其他应披露事项 ...... 120
第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 ...... 129
第二十三部分 备查文件 ...... 130

重要提示

浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2016年6月15日《关于准予浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2016】1283号）准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险，本基金的特定风险等等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至
出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

本基金是一只主动投资的混合型基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。

基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”章节有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构……
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