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发表于 2021-06-07 17:58:40 股吧网页版
如果把基金投资比作高考,这批人是高考状元,史上最牛躺平基民——持有富国天惠十二年

如果把投资基金比作高考,那么基民就是考生,在这场特殊的“基金高考长跑中”,有没有“基民状元”诞生呢?

 

还真有!

 

聪投在统计长期持有基金大赚的基民中,发现了一些“基民状元”:

 

比如,持有朱少醒的富国天惠12.5年的季占柱,从2008年报,一直到最新的2020年报,期间持有收益率高达784%。

 

还有一位叫张红的基民,持有天惠时间仅次于季占柱,12年期间,收益率也有558.27%。

 

还有一位叫魏威的基民,持有博时主题12年,期间持有收益率超400%,这也是持有博时主题时间最长的基民。

 

从赚钱速度的角度看,招商中证白酒基金的这位基民是位典范,只拿了3年,持有份额从最初的216.14万份,增长到最新的1011.8万份,回报181.9%。

 

观察这些“状元基民”的行为,可以总结出一个特点,虽然人生不能躺平,但投资可以,躺平投资是赚钱的必要条件。

 


当然,倒也有不少文章写:投资要躺平;但貌似并没有人告诉我,怎么躺平?以及我还想躺赢?

 

关于这两个问题,以上的两个例子就可以回答一二,当然,这些数据还不够,聪投试图从更多的数据中去寻找和论证:

 

“躺平”投基是否真的可行?

 

“躺赢”代码是什么?

 

(注:由于仅上市基金才公布前十大持有人的持有信息,所以本文仅统计上市基金。)

 

从全部上市基金来看,一共有8只成立以来收益超10倍的基金,

 

聪投将成立以来后,所有报告中出现的前十大持有人进行了统计,将持有时间较长的持有基民(机构持有人不包含在内)做了汇总:

 

资料来源:Wind;截至2020年6月2日

注:1,持有时间按照出现在中报和年报的次数计算,比如2008中报至2020年报,一共出现了25次,按照12.5年计算。

2,持有期间收益率按照定期报告披露的区间进行计算,比如2008中报至2020年报,计算区间为2008/06/30-2020/12/31,部分间断性持有的基民收益率,暂不计算。计算结果可能与实际情况可能存在误差

 

富国天惠:长情持有人

持有期限12.5年

最多能赚超3500万

 

持有期收益率最高的是一位叫季占柱的基民,

 

他持有的是朱少醒管理的富国天惠,首次出现于基金2008年报,一直到最新的2020年报,一共持有12.5年,也是目前富国天惠对外披露的信息中持有时间最长的基民。

 

资料来源:Wind

 

从2008年12月31日持有至2020年年底,持有期间的收益率高达784%,期间沪深300涨幅为184.24%,超额收益达563.76%。

 

当然,季占柱的持有过程并非一帆风顺。

 

资料来源:Wind;截至2020年12月31日

 

由于我们假设季占柱至少是在2008年12月31日那天买了富国天惠,即使逃过了当年的金融危机,但到了2011年,股债双杀,当年富国天惠大跌25.3%;2018年,经历了股市单边的下跌,富国天惠当年净值大跌26.96%。

 

不过,虽然经历了这些阶段性的大跌,季占柱一直都坚定持有富国天惠。

 

2008年报披露,季占柱当年的持有份额是183.74万份,到了2020年报时,披露份额依旧是183.74万份

 

如果这位基民一开始是在场外申购的基金,选择红利再投资,那就能赚的更多了。按照复权单位净值计算,天惠从2.4344元涨到21.5513元,可以大赚3512.54万。

 

此外,还有一位叫张红的基民,持有时间仅次于季占柱,从2008年12月31日持有至2020年年底,12年期间,收益率也有558.27%。

 

朱少醒曾在富国2021年权益投资策略会中就表示过:

 

“富国天惠已经存续15年了,累计收益差不多是20倍。持有人一般应该都是挣钱的,但实际上,数据分析结论有点吃惊:

 

相当一部分客户没怎么挣钱,甚至有部分客户是亏损的。

 

我们得出了一个结论:基金持有人在投资过程中一些不好的习惯,尤其是追涨杀跌,追涨也就算了,因为净值持续创新高,追涨最后还是能挣钱的,最容易造成亏损的就是杀跌。”

 

博时主题:最长持有人

12年回报超400%

 

持有收益率排名第二的是魏威,这位基民持有博时主题12年,期间持有收益率超400%。

 

魏威从2008年报持有至2020中报,是持有博时主题时间最长的基民。

 

资料来源:Wind

 

从2008年12月31日持有至2020年6月30日,持有期间的收益率超400%,期间沪深300涨幅为184.24%,超额收益达273.05%。

 

资料来源:Wind;截至2020年6月30日

 

资料来源:Wind;截至2021年6月3日

 

不同于富国天惠一直是朱少醒在管理,博时主题换了5任基金经理,从魏威持有区间来看,他持有的时间内,处于邓晓峰,蔡滨和王俊的管理期间,这其中的几位基金经理也为博时主题贡献了不菲的收益。

 

邓晓峰从2007年3月管理至2014年底,7年多的时间,一共获取198.77%的总回报;

 

蔡滨从2014年12月管理至2016年4月,1年半的时间,一共获取23.75%的总回报;王俊从2015年年初管理至2021年年初,一共获取144.22%的总回报。

 

此外,不同于季占柱的“真躺平”操作(一直持有不变),魏威则有一些操作变化。

 

比如从2008年报到2014年报,从份额来看,魏威一直是在增持的;

 

而从2015年到2019中报,持有份额基本保持不变;剩下的一年,则是以减持为主。

 

还有一位叫刘志巍的基民,持有博时主题11.5年,2009中报到2020年报,期间持有收益率为323.55%。

 

这样看起来,“躺平”的基民好像真的能“躺赢”,但从“10倍基”的其他持有人回报来看,也并不尽然。

 

大摩资源:持有8.5年

持有期间的收益率仅11.11%

如再坚持2年,总回报能飙升到130%

 

持有大摩资源8.5年的王东鸣,从2010年报至2018年报,持有期间的收益率仅有11.11%。

 

资料来源:Wind

 

持有期间,虽然跑赢了同期的沪深300和比较基准,但8.5年,总共11.11%的涨幅,的确很一般。

 

从净值走势来看:

 

1, 在这个时间段,基金经理不够给力,让基民做了一趟过山车,净值在2015年上冲后,又回到了原点。

 

2,可惜的是,这位基民没再坚持,继续坚持,就能迎来一波上涨,我们计算了一下,如果拿到2020年底,这位基金民的总回报可以达到130.04%。

 

资料来源:Wind;截至2018年12月31日

 

6只成立超过5年的5倍基

基民最高回报超400%

 

时间再放短一些,接下来再看看那些成立5年-10年(2015年12月31日之前),且成立以来回报超5倍的基金,它们的持有人中是否有“躺赢者”?(每只基金仅选取持有时间最长的持有人)

 

从成立时间5-10年且回报超500%的上市基金来看,一共有6只,聪投将持有时间较长的持有基民(机构持有人不包含在内)做了汇总:

 

资料来源:Wind;截至2020年6月3日

 

国投产业:基民持有8.5年

总回报超400%

 

持有期收益率最高的是一位叫周育强的基民,

 

国投产业是2011年年底成立的,而周育强在2012年中报就出现在了基金中报里,一直到2020年报,一共持有8.5年,

 

可以说是一路伴随着国投产业,也是目前国投产业对外披露的信息中持有时间最长的基民。

 

 

 

从持有区间回报来看,从2012年6月30日持有至2020年年底,持有期间的收益率高达409.25%,期间沪深300涨幅为110.13%,超额收益达299.12%。

 

资料来源:Wind;截至2020年12月31日

 

从周育强的历年持有体验来看,总的来看还是不错的,国投产业历年的表现比较平稳,即使是2018年的行情,接近16个点的跌幅在当年还算不错的。

 

资料来源:Wind;截至2020年6月3日

 

国投产业历年的基金经理也都还不错,特别是现任基金经理孙文龙,从2015年3月管理至今,获得了243.96%的总回报,年化回报接近22%。

 

周育强的持有份额从最初的10万份,减少到最新的5.7万份,减仓动作主要集中在2015-2016年。

 

持有白酒基金:有基民拿了3年

从最初的216.14万份

增长到最新的1011.8万份

回报181.9%

 

作为消费行业指数类基金,招商中证白酒2020年报显示,持有户数已经超700万,

 

这其中,有一位叫王铃的基民,持有3年多,赚了181.9%。

 

可以看出,王铃吃到了招商中证白酒涨幅最快的一段,

 

从2018中报持有至2020年报,持有份额从最初的216.14万份,增长到最新的1011.8万份。

 

从招商中证白酒的近几年回报来看:

 

资料来源:Wind;截止2021年6月4日

 

但值得提醒的是,对于多数行业指数类基金,并不是持有时间越长收益越多。

 

对于想吃到行业的基民来说,可以选择在行业爆发的阶段去持有,这样下来,远比长期持有要好的多。

 

几家欢喜几家愁,也有拿的时间比较长的基民,持有期间还是负回报。

 

持有信诚周期3年

持有回报为负,-18.98%

 

信诚周期是2012年5月成立的,汪维姗于2016年中报就出现在了基金中报里,一直到2018年报,一共持有3年。

 

资料来源:Wind;截至2018年12月31日

 

从持有区间回报来看,汪维姗从2016年6月30日持有至2018年年底,4年的时间里,信诚周期的区间回报是负的,跌幅为-18.98%,而期间沪深300跌幅为4.47%,超额收益为-14.52%,不论从绝对收益还是相对收益来看,却令人失望。

 

而且从历年回报来看,2016-2018年,这几个完整年度均跑输沪深300和比较基准。

 

但如果汪维姗持有期再长一点,比如一直延续到2020年,那么她将获得181.52%的总回报。

 

而从持有份额来看,除了在2016年报有略微的增持,其他时间的持有份额一直都不变。

 

总结

 

回到开头的灵魂两问:

 

“躺平”投基是否真的可行?

 

“躺赢”代码是什么?

 

1,“躺平”投基确实可以实现,

 

比如像是持有富国天惠12.5年没有动的基民季占柱,期间收益高达784%,即使是中间遇到股市调整等原因,也一直坚守,所以十几年下来,收获颇丰。

 

2,但“躺平”容易,“躺赢”难。

 

比如同样是长期持有者,持有了大摩资源8.5年,区间收益率仅11.11%,差距就差太远了。所以“躺赢”代码是什么?

 

就是那句车轱辘话:选好基金经理,并长期持有。

 

3, 买基金,就是选基金经理

 

这是聪投一直在反复强调的一个真理,你买基金,就是要选准基金经理。同时,拿得时间要足够长。

 

即便你选的基金经理不足够好,但拿得足够长多少也能弥补一点,

 

比如,信诚周期的持有人,持有3年一直是负回报,如果她再坚持两年,现在也能获取超180%的回报。

 

持有了大摩资源8.5年,区间收益率仅11.11%,但如果再坚持2年,那收益率就能飙升到130%。

 

所以,买基金请认准基金经理,请认准“聪投TOP30”品牌,(点此查看TOP30基金经理榜单)

 

通过我们这个严苛评价体系的基金经理,都是可以放心重仓长期持有的。

 

对于既想“躺平”又想“躺赢”的基民来说,不如从中选几个基金经理来建立自己的组合,也可以参考我们推出的六里一号基金组合;

 

长期拿下来,既可以享受到源源不断复利,也能用组合来平滑波动,安稳的享受自身资产的增值。


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