给予“买入”评级的机构：8家

国信证券  买入

我们根据三季报信息小幅调整盈利预测，预计2023-2025年归母净利润893.10/951.35/1022.94亿元，同比增速4.8/6.5/7.5%；摊薄EPS为0.83/0.89/0.96元；当前股价对应PE为5.8/5.4/5.0x，PB为0.60/0.56/0.52x，维持“买入”评级。

中银证券  买入

邮储银行2023年前3季度业绩同比增长2.4%，营收同比增长1.2%，增速略放缓，息收入提速，息差优势延续，非息收入受手续费高基数和汇兑影响增速放缓。资产质量指标稳中向好，拨备反哺盈利，存量贷款拨备略降。公司业务扎根个人和小微，客群优势突出，息差表现、资产质量持续优于行业，财务表现不断验证基本面，是大行中成长品种，2023NPB0.60X，看好，维持增持评级。

万联证券  买入

邮储银行2023年前三季度业绩增长位居国有大行前列。规模扩张保持高位，资产质量整体保持稳健。剔除2022年理财净值型产品转型一次性因素影响后，手续费净收入同比增速保持高位。根据公司最新财报数据、市场利率变化以及拨备计提力度变动，我们调整了2023年-2024年的盈利预测，归母净利润分别为897.65亿元和993.1亿元（调整前分别为998.46亿元和1151.62亿元），归母净利润同比增速分别为5.33%和10.63%。当前股价对应的2023-2024年的PB估值分别为0.6倍和0.55倍，维持公司增持评级。