保观 | 聚焦保险创新

行业动态

01

恒邦保险增资方案披露：江西金控认购近4亿元

近日，恒邦财产保险股份有限公司（简称“恒邦保险”）发布关于变更注册资本有关情况的信息披露公告。公告显示，恒邦保险拟向单一认购方江西省金融控股集团有限公司（简称“江西金控”）发行3.03亿股新股，认购金额3.98亿元。上述变更注册资本事项尚待国家金融监管总局江西监管局批复。 

预计增资完成后，江西金控的持股比例将从23.52%增至33.33%。官网显示，江西金控于2015年9月正式组建成立，是江西省政府直管企业，注册资本金80亿元，为江西省首家国有全资金融控股集团。

股权结构显示，增资前中植企业集团有限公司持股16.81%，位列第四大股东，增资完成后持股比较将降至14.65%。截至2023年第二季度末，中植企业集团持有恒邦财险股份全部质押或冻结。（来源：界面新闻）

02

监管剑指保险行业乱象 百万元级罚单频现

日前，国家金融监督管理总局网站信息显示，英大泰和人寿保险股份有限公司（以下简称“英大人寿”）因两项违法违规事实被罚280万元，四位对违法行为直接负责的主管人员被处以警告，并各处罚款7万元。

今年以来，监管部门持续加强对保险业的监管。据中国证券报记者不完全统计，针对保险行业乱象，监管部门已开出超2.5亿元的罚单。除了常见的违法违规行为之外，银保渠道费用等也成为重要监管方向。从处罚力度上来看，百万元级别的罚单频现，保险从业人员的禁业处罚也越来越普遍。

行政处罚信息公开表显示，英大人寿因报送监管部门的标准化数据报表不真实、报送监管部门的关联方和关联交易信息不真实两项违法违规事由被罚款280万元。

此外，时任英大人寿副总经理夏凡，时任英大人寿副总经理、董事会秘书、首席风险官靳松，时任英大人寿数据管理部（大数据中心）总经理周一波，时任英大人寿办公室（党委办公室、董事会办公室）副总经理毕颖慧是对上述违法行为直接负责的主管人员，分别被处以警告，并各处罚款7万元。

公开信息显示，英大人寿由国家电网有限公司及其所属公司发起，于2007年6月26日在北京注册成立。2009年6月，公司引进境外战略投资者美国万通人寿保险公司，公司注册资本金40亿元。

据中国证券报记者不完全统计，今年以来，金融监管总局及其派出机构（包括原中国银保监会）对保险业合计开出的罚单金额已超过2.5亿元，罚单数量及罚单金额较去年同期有所增加。其中，百万元级别的罚单频现。以2022年为例，保险公司主体收到的单笔罚单最高为162万元。而今年以来，包括英大人寿、复星保德信人寿、阳光信用保证保险公司等多家保险公司主体的单笔罚单均超过200万元。此外，还有中路保险、平安人寿河南分公司等多家保险公司的单笔罚款金额均逾百万元。(来源：中国证券报)

03

A股公司前三季度 购买董责险计划同比下降16.6%

不完全统计，今年前三季度，已有246家A股上市公司发布购买董责险的计划，而去年同期为295家，同比下滑16.6%。

对于这一变化，多位受访人士记者分析称，去年购买董责险的企业数量增速较快，主要是受监管环境变化及康美药业案等因素影响，而今年以来，随着市场对于证券诉讼风险的关注度逐渐下降，A股上市公司投保董责险的积极性随之降低。从长期看，一些上市公司目前对董责险的理解不到位，没有充分认识到其重要性。

董责险，即董事、监事及高级管理人员责任保险，指在保险期限内，投保公司及其子公司过去、现在及将来的董事、监事及高级管理人员在履行职务时，因其错误或疏忽的不当行为而遭受赔偿请求所引致的财务损失，保险公司承担相关赔偿责任。

董责险曾在过去两年出现快速增长。报告显示，2021年，发布董责险购买计划的上市公司数量同比大增逾200%，2022年继续同比上升了36%。

而今年前三季度，上市公司董责险购买计划同比下降16.6%。对此，王民认为，短期看，2021年康美药业案被判决后，不少上市公司意识到了董监高等高管在履职过程中所面临的证券诉讼风险，并加大了投保力度。不过，经过两年“消化”，上市公司的投保热情有所降低。（来源：蓝鲸财经）

海外资讯

01

英国自行车保险公司Bikmo获得410万美元融资，用于欧洲扩张

Bikmo是一家为Deliveroo的自行车和电动自行车车队提供保险的科技公司，已成功获得410万美元（340万英镑）融资。

该公司总部位于英国切斯特，已概述了利用新资金在欧洲扩张的计划。目前，Bikmo为英国、爱尔兰、德国和奥地利的超过7.5万自行车手提供服务。

Bikmo于2014年推出，与Deliveroo等知名商业品牌建立了合作伙伴关系，将其服务扩展到参加铁人三项等活动的消费者。最近的注资专门用于推进其应用程序接口技术，这是一种最近开发的工具，可简化其保险产品与嵌入式保险等各种服务的集成。

Bikmo最初涉足嵌入式保险领域源于与德国BuyCycle的合作。Bikmo首席执行官David George表示，除了推动雄心勃勃的增长项目外，这笔投资还将在加强技术基础设施和人力资源方面发挥关键作用，从而支持和保障现有的骑手基础和值得信赖的合作伙伴。

本次A轮扩张融资由Puma Private Equity领投，标志着该公司在西北地区的最新战略投资，该公司于今年早些时候设立了曼彻斯特办事处。

Bikmo报告了一个显著的趋势，40%的新保单持有人选择为电动自行车投保，这表明电动两轮车越来越受欢迎。电动自行车保险的激增与该类别日益普及的更广泛趋势相一致。

Puma Private Equity投资总监Kelvin Reader表示，Bikmo“作为英国最大的专业自行车保险公司之一，其地位非常理想，可以利用电动自行车运动以及越来越多的人选择使用自行车作为交通方式这一趋势。”

02

美国专业保险公司Markel投资英国MGA机构Certa

专业保险公司Markel收购了英国税务管理总代理(MGA) Certa 49%的股份。Markel没有透露投资金额。

Certa将利用所得资金，加速产品开发并扩大地理覆盖范围。通过此次交易，Markel 希望进一步获得专业业务领域的长期增长机会。

Ed Beckwith、Tom Cartwright、Rachel Hine和Adam Singer于2019年成立了Certa，作为税务承保MGA公司。

Markel是Certa的原始承保能力提供商之一，Certa总部位于英国，在西班牙和德国设有办事处。

作为该计划的一部分，Markel表示将与Certa的管理团队合作，支持MGA的业务计划。

此外，该交易还将增强Markel的保修和赔偿组合，为居住在英国和欧洲经济区的购买者提供针对中小企业交易的并购保险。

Markel International专业、金融风险和网络部门董事总经理David Sawyer表示：“Markel从第一天起就为Certa提供了能力，在很短时间内，Certa已成为专业领域的市场领导者。

“我们相信，随着税务行业的不断成熟，该业务在未来几年有很大的增长空间。我们期待继续与Certa优秀的税务专家团队合作，我们在2024年及以后加速MGA业务增长方面发挥着关键作用。”

Beckwith补充道：“能从拥有Markel专业产品线基因的公司获得49%的投资，我们非常高兴。Markel广泛的全球足迹，加上高水平的承保和运营专业知识，将极大帮助我们开发更多税务保险解决方案和其他产品，并为我们的下一个扩张阶段提供关键的能力支持。”

03

美国保险经纪公司加拉格尔收购Meadowbrook Insurance Agency

加拉格尔宣布已收购总部位于密歇根州绍斯菲尔德的Meadowbrook Insurance Agency的资产。交易条款没有披露。

Meadowbrook Insurance Agency是一家零售保险经纪公司，为密歇根州和佛罗里达州的客户提供全面的财产/伤亡和团体福利服务。作为交易的一部分，加拉格尔将收购位于密歇根州杰克逊的附属公司The Protection Center和位于密歇根州安娜堡的Kleinschmidt Agency, Inc.。

Meadowbrook Insurance Agency团队将在加拉格尔五大湖地区零售财产/伤亡经纪业务主管Sean Gallagher和加拉格尔中西部地区员工福利咨询业务主管Tom Lannen的指导下工作。

董事长、总裁兼首席执行官J. Patrick Gallagher, Jr.表示：“Meadowbrook Insurance Agency在密歇根州的牢固关系将增强我们在该地区的战略能力，并加深我们在公共实体、制造业和房地产领域的市场专业知识。我非常高兴，欢迎Meadowbrook保险公司团队来到加拉格尔。”

加拉格尔是一家全球保险经纪、风险管理和咨询服务公司，总部位于伊利诺伊州罗林梅多斯。加拉格尔通过其自有业务以及代理经纪人和顾问网络，在全球约130个国家/地区提供这些服务。

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