$兴业银行(SH601166)$的中报看得令人困倦，没什么可看的，太守规矩了（没有前两天大家预测的惊喜）。

营业收入下降4.15%，主要是非利息收入下降9.75%造成的。而其中对主要原因又是“咨询顾问手续费”下降30%造成的。

净利息收入基本保持稳定，以量补价。

资产质量保持稳定，不良贷款562.66亿，不良率1.08%，拨备覆盖率245%。

继续保持充足计提，导致净利润下降4.92%。

全年看，可以保持净利润转正的预期。

但是这样的业绩跟同行业比还是逊色不少。这样为明年留下一个高增长的基础。

结合当前兴业的7.5%的高股息率，依旧低估。问题是招行$招商银行(SH600036)$的股息率也有6%。

现在的问题是股息率7.5%的兴业和6%的招行谁更值得投资？