文章来源：东方财富证券

提高防范意识

远离洗钱犯罪

很多人是从电影里听说“洗钱”这个词的，也就存在一种认识误区，认为洗钱犯罪离自己很遥远，跟普通老百姓沾不上边，但其实洗钱犯罪可能就发生在我们身边。我们常用的银行卡、微信、支付宝，都可能成为不法分子“洗钱”的工具。

自洗钱也是犯罪

2021年6月17日，安徽省合肥市蜀山区检察院以涉嫌贩卖毒品罪、洗钱罪决定批准逮捕犯罪嫌疑人费某。据悉，这是《中华人民共和国刑法修正案（十一）》生效后，安徽省检察机关批准逮捕的首例“自洗钱”犯罪案件。

基本案情

据蜀山区检察院指控，2021年4月，被告人费某与杨某某、王某某（均另案处理）合谋贩卖甲基苯丙胺（俗称“冰毒”），并由费某用一条金项链典当获取6500元贩毒本金。2021年4月12日至5月24日期间，经费某联系向两名吸毒人员贩卖甲基苯丙胺11次，总计重约6克。

被告人费某在伙同王某某、杨某某贩卖毒品过程中，均是通过微信收取毒资。费某为掩饰资金来源及性质，就要求被告人程某某帮其代为保管毒资，并采取“小额多笔”的方式转回。自2021年5月8日开始，费某先后4次在收取毒资后，随即通过微信转给程某某共计6800元，并删除相关收款、转账记录。程某某在明知费某所转的资金系贩毒所得的情况下，仍然予以接收和代为保管，并按费某的要求，在短时间内又分成多笔转回给费某。两人到案后，均如实供述了上述事实。

检察机关认为，应以贩卖毒品罪、洗钱罪追究费某的刑事责任，且费某系累犯，一人犯数罪应数罪并罚；应以洗钱罪追究程某某的刑事责任。在本案的审查起诉阶段，费某、程某某两被告人均自愿认罪认罚并签署了具结书，同意适用简易程序。

合肥市蜀山区法院经公开开庭审理，采纳了检察机关的指控意见及量刑建议，两名被告人亦当庭表示认罪认罚，法院遂作出上述判决。

一审宣判后，两被告人均当庭表示不上诉。

费某掩饰、隐瞒自己贩卖毒品所得，为何还构成洗钱罪？

这是《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对洗钱罪作出的新规定。修改后，不仅为他人洗钱构成犯罪，“自洗钱”也构成洗钱罪，即行为人实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪后，为掩饰、隐瞒自己的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施将财产转换为现金、金融票据、有价证券，转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产等行为的，单独构成洗钱罪，与上游犯罪数罪并罚。

上面案例中，费某收取毒资后，为掩饰隐瞒毒资性质，让他人提供资金账户保管毒资，“小额多笔”转回毒资，就属于“自洗钱”，由于该行为发生在今年3月1日《刑法修正案（十一）》实施之后，因此在构成贩卖毒品罪的同时，还构成洗钱罪；程某某明知是他人贩卖毒品所得毒资，并提供资金账户代为保管和转移，也构成洗钱罪。

检察官告诫不法分子

2021年3月1日后，司法机关不仅追究毒品犯罪等七类上游犯罪的刑事责任，还要追究掩饰、隐瞒自己的犯罪所得及其收益来源、性质行为的刑事责任，让犯罪所得无处可藏，切记不要为了贪图不法利益铤而走险！

资料来源：中华人民共和国最高人民检察院官网、安徽省合肥市蜀山区检察院微信公众号

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（来源：信阳东方红大道证券营业部的财富号 2021-09-13 17:04） [点击查看原文]