公告日期：2020-04-17

证券代码：838504 证券简称：光环国际 主办券商：中信建投
北京光环致成国际管理咨询股份有限公司

对外担保管理办法

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况
本制度经公司第二届董事会第十次会议审议通过，尚需股东大会审议通过。二、 制度的主要内容，分章节列示：

第一章 总则

第一条 为了维护投资者的利益，规范北京光环致成国际管理咨询股份有
限公司(以下简称“公司”)的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，确 保公司的资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国担保法》《全国中小企业股份转让 系统挂牌公司治理规则》等有关法律法规，并参照中国证券监督管理委员会（以 下简称“中国证监会”）《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外 担保若干问题的通知》(2017 年修改)、《关于规范上市公司对外担保行为的通 知》(证监发[2005]120 号)以及《北京光环致成国际管理咨询股份有限公司章 程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下简称
“子公司”）。

第三条 本办法所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以自有资产
或信誉为其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括但不限限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第四条 公司实施对外担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒绝强
令为他人担保的行为。

第五条 公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供担保。
未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

公司对控股子公司的担保视同为对外担保;公司控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保应遵循本管理办法之规定。

第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规
或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

第七条 公司对外担保原则上要求对方提供反担保，且反担保的提供方应
当具有实际承担能力。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具有下列条件
之一的单位担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。

第九条 虽不符合第八条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和
合作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董事会或股东大会同意，可以提供担保。

第二节 担保的审查与审批

第十条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况,并对该担
保事项的利益和风险进行充分分析，并在董事会公告中详尽披露。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

（一）企业基本资料；

（二）担保方式、期限、金额等；

（三）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主要合同的复印件；

（五）被担保人提供反担保的条件；

（六）在主要开户银行有无不良贷款记录；

（七）其他重要资料。

第十一条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人
的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事会。

第十二条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下
列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：

（一）不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（二）提供虚假的财务报表和其他资料的；

（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

（四）经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

（五）上年度亏损或预计本年度亏损的；

（六）未能落实用于反担保的有效财产的；

（七）不符合本办法规定的；

（八）董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与
公司担保的数额相对应。申请……
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