【问】你好董秘，请教一下2021年与2023年银行存款在资金规划上有何不同？因为根据贵司年报2023年货币资金23.97亿，利息收入0.9亿，粗算存款收益率3.78%，比较突出。 而2020～2022贵司账上都不低于20亿，特别是最高峰2021年有29亿银行存款，利息收入仅0.13亿，粗算收益率0.46%。是什么原因导致银行存款的利用率波动这么大？ 【答】吉比特：尊敬的投资者，您好！ 公司在银行存款资金规划上并未进行重大调整。利息收入主要为银行定期存款利息收入，于每个资产负债表日按活期存款利率计提利息，并将到期时收到的利息与平时计提的利息差额计入当期损益。 2023年度利息收入金额较大的主要原因为： 1、定期存款到期：公司在2020至2022年存入部分年限较长的银行定期存款，持有期间按活期存款利率计提利息。这些定期存款在2023年内陆续到期，因此2023年的利息收入金额较大。 2、美元存款利率上升：公司持有较多美元。2020至2022年期间，美元银行定期存款利率较低。自2022年下半年起，美元利率有所上升，并在2023年维持在较高水平，因此2023年的美元存款利息收入增加。 感谢您对公司的关注！¶¶2024-07-17 09:47:00 §