公告日期：2024-08-29

浙江联翔智能家居股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范浙江联翔智能家居股份有限公司（以下简称“公司”）对外
担保行为，有效防范公司对外担保风险，现根据《中华人民共和国
公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国民法典》、
《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监
管要求》等相关法律、行政法规和规范性文件以及《浙江联翔智能
家居股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）、 中国
证监会及证券交易所的相关规定，特制定本制度。

第二章 担保原则

第二条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人银行债务或其它债
务提供担保责任，担保方式包括但不限于保证、抵押或质押。具体
种类可能是银行借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、
开具保函的担保等。

第三条 本制度所称的子公司是指公司对其拥有实际控制权的控股子公司
或全资子公司。

第四条 以公司本部或子公司名义进行的所有担保，均由公司统一管理。子
公司对于向公司合并报表范围之外的主体提供担保的，视同公司提
供担保，未按照《公司章程》及本制度的规定经由公司董事会或股
东会批准，不得对外提供担保。

第五条 公司不得以本公司资产为本公司的股东或其控制的企业的债务提
供担保。

第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制
风险。

第七条 董事会是公司担保行为的管理机构，公司对外担保提交董事会审议
时，除须经全体董事的过半数通过外，还应当取得出席董事会会议
的 2/3 以上董事同意，并且对超过《公司章程》规定的董事会审批
权限的担保事项应报股东会批准。


并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。控股股
东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第九条 公司及其子公司对外担保总额原则上不得超过最近一期经审计的
公司合并报表净资产的 50%，对超过以后提供的任何担保均应提交
股东会审议。

第十条 公司对外担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应当
作为新的对外担保，需重新办理担保的审查、审批手续和履行信息
披露义务。

第三章 担保审批管理

第十一条 公司董事会在决定对外担保之前，或提交股东会表决前，应当掌握
债权人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。申
请担保人的资信状况资料应当包括以下内容：

（一） 企业基本资料（包括但不限于企业名称、注册地址、法定
代表人、经营范围等工商登记情况，以及是否与本公司存
在关联关系等情况）；

（二） 与借款有关的主要合同及主合同相关的资料；

（三） 担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等；
（四） 反担保方案和基本资料；

（五） 近期经审计的财务报告、还款资金来源及计划、还款能力
分析；

（六） 不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（七） 公司认为需要的其他重要材料。

第十二条 公司如为对方单位向银行借款提供担保，应由对方单位提出申请，
并提供如下相关材料：

（一） 被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等
情况；

（二） 被担保人现有银行借款及担保的情况；

（三） 本项担保的银行借款的金额、品种、期限、用途、预期经
济效果；


（四） 本项担保的银行借款的还款资金来源；

（五） 其他与借款担保有关的……
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