公告日期：2024-05-14

报告名称 中信银行股份有限公司

主体与公开发行A股可转换公司债券
2024年度跟踪评级报告

目录 评定等级及主要观点

被跟踪债券及募集资金使用情况

主体概况

偿债环境

财富创造能力

偿债来源与负债平衡

外部支持

评级结论

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信用等级公告

DGZX-R【2024】00316

大公国际资信评估有限公司通过对中信银行股份有限公司及“中信转债”的信用状况进行跟踪评级，确定中信银行股份有限公司的主体信用等级维持 AAA，评级展望维持稳定，“中信转债”的信用等级维持 AAA。

特此公告。

大公国际资信评估有限公司
评审委员会主任：

二〇二四年五月十三日


评定等级 主要观点

主体信用 中信银行股份有限公司（以下简称“中信
跟踪评级结果 AAA 评级展望 稳定 银行”或“公司”）主要从事存贷款等商业银
上次评级结果 AAA 评级展望 稳定 行业务。跟踪期内，公司市场地位仍然显着，
债项信用 融资渠道丰富，资产质量继续改善，风险抵御
债券 发行额 年限 跟踪 上次 上次 能力进一步增强，同时，公司是国内系统重要
简称 （亿元） （年） 评级 评级 评级

结果 结果 时间 性银行，需要时获得中央政府支持的可能性很
中信转债 400 6 AAA AAA 2023.05 大；但另一方面，公司存款稳定性仍有待加强，
主要财务数据和指标（单位：亿元、%） 且随着资金业务的拓展，公司资本充足率水平
项目 2023 2022 2021 略有下降，未来面临一定的资本补充需求。
总资产 90,524.84 85,475.43 80,428.84 优势与风险关注

贷款及垫款总额 54,983.44 51,527.72 48,559.69

客户存款总额 53,981.83 50,993.48 47,365.84 主要优势/机遇：

所有者权益 7,346.75 6,858.30 6,426.26 公司境内外分支机构覆盖广泛，且存贷款业
营业收入 2,058.96 2,113.92 2,045.57 务规模仍居于全国股份制商业银行前列，市
净利润 680.62 629.50 563.77

平均总资产回报率 0.77 0.76 0.72 场地位仍然显着；

加权平均净资产收益率 10.80 10.80 10.73 公司是公开市场一级交易商，且在 A 股及 H
不良贷款率 1.18 1.27 1.39 股上市，可通过发行债券和同业融资等方式
拨备覆盖率 207.59 201.19 180.07 补充可用资金，融资渠道丰富；

流动性比例（人民币） ……
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