公告日期：2024-11-29

工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金更新的招募
说明书

（2024 年第 2 号）

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司


重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】1911 号文注
册募集。本基金基金合同于 2020 年 4 月 24 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）、买卖基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，紧密跟踪黄金价格走势，基金净值会因为国内黄金市场价格波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、黄金 ETF 基金特有的风险、与 ETF 运作相关的风险等。本基金为交易型开放式基金，投资目标为紧密跟踪黄金现货价格走势，预期风险和预期收益水平与黄金价格相似。

本基金采用现金认购/申购、赎回和黄金合约认购/申购、赎回两种方式办理本基金的认/申购、赎回业务。本基金现金申购与赎回对价为现金替代、现金差额及其他对价，通过上海证券交易所办理，使用证券账户进行申购赎回；黄金现货合约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现金差额及其他对价，通过上海黄金交易所办理，投资者应同时具有证券账户和黄金账户，并在办理申购赎回业务前完成账户备案手续。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 30 日（基金的费用与税收章节更新截止
日为 2024 年 11 月 5 日），有关财务数据和净值表现数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务
数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。


目录


重要提示...... 1
一、绪 言...... 3
二、释 义...... 3
三、基金管理人...... 7
四、基金托管人 ...... 18
五、相关服务机构 ...... 21
六、基金的募集 ...... 22
七、基金合同的生效 ...... 22
八、基金份额的折算与变更登记 ...... 22
九、基金份额的上市交易 ...... 23
十、基金份额的申购与赎回 ...... 25
十一、基金的投资 ...... 36
十二、基金的业绩 ...... 43
十三、基金的财产 ...... 44
十四、基金资产估值 ...... 45
十五、基金的费用与税收 ...... 49
十六、基金的收益与分配 ...... 51
十七、基金的会计与审计 ...... 52
十八、基金的信息披露 ...... 53
十九、风险揭示 ...... 58
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 63
二十一、基金合同的内容摘要 ...... 65
二十二、基金托管协议的内容摘要...... 65
二十三、对基金份额持有人的服务...... 65
二十四、其他应披露事项 ...... 66
二十五、招募说明书的存放及查阅方式...... 67
二十六、备查文件 ...... 67
附件一...... 67
附件二...... 81

一、绪 言

《工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。