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发表于 2018-12-11 17:44:40 股吧网页版
关于兴全安泰基金,你想关心的这里都有


相信你对于新基金有许许多多的小疑问


FOF是啥基金?平衡养老目标是什么目标?


基金经理是谁?业绩基准是怎么样?费率是多少?



我们整理了后台大家最关心10个问题


这里将为你一一解答




30秒了解安泰——兴全安泰究竟是一只怎样的基金?



兴全安泰FOF是一只专门针对养老理财开发的基金。采用FOF的运作方式,投资风格属于平衡型,在权益类资产和固定收益类资产上的配置中枢分别是50% 和50%。


本基金拟任基金经理为兴全基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监林国怀先生。林国怀先生从业11年,拥有9年类FOF产品的投资管理经验,是业内最资深的类FOF投资经理之一。基金管理团队目前成员共15名,平均从业年限超过5年。





中国证监会在2018年2月颁布的《养老目标证券投资基金指引》文件中正式提出了“养老目标基金”,要求该类基金:



产品形式方面,必须采用FOF形式


投资策略方面,必须采用目标日期、目标风险、或证监会认可的其他策略;


运作方式方面,必须采用定期开放、或设置最短持有期限


对发行方有更高的资质要求:包括基金经理投资管理年限、基金公司管理规模、投研团队人数等方面。



综合来看,这是一种采用特定产品形式、特定投资策略、合理控制波动、监管要求更加严格的一类特殊公募基金





这是一种认知误区,养老目标基金并不代表任何形式的收益承诺,本基金并非保本产品,会存在一定幅度的净值波动。



本基金作为混合型FOF,其预期收益和预期风险低于股票型基金,高于债券型和货币市场基金;


本基金采取的是平衡型风格,在权益类和固定收益类资产上做均衡配置,其预期收益和预期风险高于稳健型风格,低于进取型风格。



综合来看,本基金属于中等及以上风险等级的基金,主要适合于平衡型、成长型、进取型投资者购买。




FOF中文名叫“基金中基金”,该类基金将不低于80%的资产投资于其他公募基金。虽然国内的FOF发展时间不长,但它在海外已经是一种成熟且流行的投资品种,FOF的优势在于:



公募基金良好回报以国内市场为例,国内公募基金过去12年的业绩表现突出,股票基金的年化平均回报率超过11%(来源:银河证券;截至2018/10/31),为为FOF的投资组合提供了良好的底层资产。


相对稳健FOF投资由于其分散化投资,因此波动率比一般的基金或股票投资更低,其风险收益特征与追求稳健增长的养老资金更加匹配。


帮助投资者选择基金并长期持有:目前国内公募基金数量已经超过5400只,选择基金的难度都超过了股票,FOF利用专业能力帮助持有人在大量基金里“优中选优”,更可通过FOF的投资组合帮助基民抵抗难追涨杀跌的诱惑。





业界资深类FOF投资经理:本基金拟任基金经理为兴全基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监林国怀先生。林国怀先生具备11年证券从业经验及基金研究经验、9年类FOF投资管理经验,是业界最资深类FOF投资经理之一,历史所管理产品均获得长期稳定的超额回报和丰厚的绝对回报。


15人实力投研团队: 林国怀先生领导的FOF投资与金融工程部由15人投研团队组成,其中投资经理3人,成员平均从业5年以上,背景多元,覆盖FOF投资、量化投资、海外市场等诸多领域。





目标日期策略认为个人的风险偏好仅与年龄直接相关,特定产品仅适用于特定年龄段的投资者(如目标日期2035对应的是1975—1980年期间出生人群)。


但我们认为,除了投资者年龄之外,个人的风险收益特征还和资产状况、健康状况、家庭成员等诸多因素相关,特定产品不限年龄段,适用于所有风险偏好吻合的人群。 而且,海通数据显示,美国市场上的目标风险产品相较于目标日期的平均年收益高出40bps,且波动更低。





注:本基金并非封闭式基金,每日开放申购,但每笔购买的份额最短持有3年。


之所以设计3年最短持有期:



1. 为更好地匹配养老金的长期属性;


2. 通过“强制”引导投资者长期投资,减少受市场干扰后“追涨杀跌”的非理性行为;


3. 有效避免资金大额进出对投资管理的干扰,让基金经理更好地坚持投资策略。



我们对于代表全市场混合型基金的中证混合型基金指数作为参考:过去12年,任意时点买入这个基金指数,持有3个月,赚钱概率为60%,但是如果持有超过8年以上,赚钱概率都为100%。持有10年,期间平均总收益率达到167%,年化收益率超过10%。





本基金可投资于公募基金(要求将不低于基金资产的80%投资于公募基金)、A股、权证、债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、以及证监会允许的其他金融工具。


本基金在权益类、固定收益类资产上的投资比例中枢分别为50%、50%,其中权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金等,所以本基金属于平衡型风格产品,具有更高的收益风险性价比。







本基金的管理费率为每年0.5%,且投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收FOF本身管理费;托管费率为每年0.15%,且投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收FOF本身托管费。与目前市场已发行的公募基金FOF相比,兴全安泰的费率更加优惠:比行业可比的平衡型FOF的平均费率节省了47%(截至2018年11月19日)。


另外,认购/申购/赎回费率具体情况如下表:



认购限额:除直销柜台外,每个基金账户首笔认购和每笔追加认购的最低金额均为人民币10元;在直销柜台进行认购时,每个基金账户首笔认购和每笔追加认购的最低金额均为人民币10万元。(注:投资者在各销售机构进行投资时应以销售机构官方公告为准)





养老产品更考验基金管理人的长期投资实力。兴全基金在多轮股市跌宕起伏中展现出良好的耐力。银河证券数据显示,截至2018年三季度末,兴全基金过去5年股票、债券投资能力分别位居行业第2和第1。





兴全基金自成立以来一直坚持产品“精品策略”,15年仅发行22只产品,并努力把每一只产品做好。截至2018年三季度末,公司旗下成立满1年的公募产品全部实现正收益,成立满3年的9只主动偏股类公募基金,自成立以来的平均年化回报超过14%而兴全安泰是公司成立以来的第23只产品、第1只FOF基金。同时,公司高度重视养老资产管理业务线,在投研团队、系统建设、投资者教育等方面都做了较充分的准备。




兴全安泰平衡养老三年持有FOF


代码:006580


12月24日 不见不散




(来源:兴全基金的财富号 2018-12-11 17:40) [点击查看原文]

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发表于 2018-12-11 20:42:03
看好此基,建议放开申购之日,同时放开办理定投。
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