投机就投指数基,做人要做行动派。小伙伴们中午好!
年前基金公司陆续公布了2018年第四季度基金报告,通过阅读季度报告我们可以对自己所投基金最新情况有个总体了解,今天我们来看一下行动派定投的创业板指数基金情况。
首先解释一下上图中的两个蓝色卖点,以便于新来的小伙伴知晓,第一个是行动派当初试验止盈的,目前看那次止盈是不错的操作;第二个卖点其实当天还有一个红色卖点被遮挡了,当时监管层还是允许基金公司派发优惠券的,行动派刚好拿到了天弘的一个不错的券,就进行了一次买卖相当于做了一次T降低了成本,绝不是止损,因为定投无需止损只需止盈,这一点定投的小伙伴必须牢记。
行动派定投了快三年的创业板指数基金浮亏16.71%,你看到的是危险还是机会呢?作为一个长期定投者,行动派是觉得机会大于风险,因为指数是不灭的,而均值回归是股市少有的真理,行动派会坚持定投下去,相信等到下次牛市会有丰厚的回报。
下面来看2018年第四季度报告更新后,这只基金的最新情况。
天弘创业板指数基金成立于2015年7月8日当时正是上轮顶峰附近,可以说这只基金是生不逢时了,截至去年底基金规模6.36亿元,对应的C类是14.67亿元,二者合计21.03亿元很安全,看名字就知道这基金跟踪的是创业板指数,跟踪误差0.12%可以说比较准确。
看一下基金的阶段涨幅,因为创业板指数2016至2018年连跌三年,对应的纯被动型指数基金也不能脱离指数表现,该基金近三年表现不佳,最近一周创业板指有不小的反弹,对应基金也有所表现,行情是否会就此反转,还需继续观察。
天弘创业板指数基金的规模是在不断增加的,说明不少投资者是看好创业板未来的,因为经过三年的下跌,创业板估值已经较低,逆势投资者便3开始布局了。基金投资风格居然是大盘,行动派乍一看是有点吃惊的,特意去晨星网查了一下也是大盘风格,这确实有点出乎大家意料吧,我们一直习惯于说“中小创”,未曾想创业板指数的成份股平均市值并不小,看来是比中证500的平均市值还要大。
该基金有张子法和陈瑶两位经理共同管理,张经理是网络名人,投资基金的老鸟应该都知道他,目前张经理管理24只指数基金,合计管理规模82.63亿元,这对于存被动型指数基金经理来说算正常的。
天弘创业板基金成立于2015年7月8日,给它三个月建仓期,之后的基金走势如上图,可以看到基金走势和创业板指数完全吻合,这也说明基金对指数的跟踪十分精准。
每次讲到天弘的指数基金,行动派必须说一下它的低费率:A类申购费0.10%,管理费0.50%每年、托管费0.10%每年,持有超过30天赎回费率0.05%,综合费率水平在行业内处于较低水平。
最终结论。天弘创业板指数基金规模适中、跟踪指数精准、综合费率较低,适合长期定投。行动派将继续定投静待花开。