公告日期：2019-12-31

英大基金管理有限公司产品风险等级评价说明

（2019 年 12 月）

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关法律法规，公司对旗下产品风险等级进行审慎评估，评价方法体系如下：

一、风险评价内容

产品风险评价应当采取多维度分类原则，按照产品的投资规模，投资方向、范围及比例，产品流动性，产品结构化程度及杠杆比例、到期时限、投资单位产品或者相关服务的最低金额、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品过往业绩等进行风险评级。

涉及投资组合的产品应当按照产品整体风险等级进行评估。

产品存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：

1. 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品；

2. 产品的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品；

3. 产品的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品；

4. 产品的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品；

5. 产品的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品；

6. 自律组织认定的高风险产品；

7. 其他有可能构成投资风险的因素。

二、评价方法及风险分级

对于首次发行、存续期内定期开放的公募基金风险评价应充分考虑基金的投资方向、投资范围和投资比例，历史规模和持仓比例，结构化程度、过往业绩及基金净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生等多个方面的因素。

（一）根据公募基金投资范围和资产配置进行风险评价：

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。