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公告日期:2017-06-30
益民基金产品风险等级信息
风险控制说明
一.设立风险控制系统的目的
说明设立本风险控制系统的目的。
二.如何使用风险控制系统
简要说明本风险控制系统的使用方法,如,点击菜单中的“个人风险测试”,
可以进入测试页面设定自己的风险级别;进入“个人风险查询”可以查询并修改
自己的风险级别,启用或禁用风险控制机制等。
三.风险控制系统如何工作
说明启用本风险控制系统后,风险控制机制如何影响用户的操作,如,每只
基金有自己的风险等级,当系统发现基金风险级别与投资者风险级别不同时,会
如何处理。
四.风险等级划分
风险等级分类:进取型、积极型、稳健型、保守型、安全型
每类风格的投资者特征如下:
1、进取型
进取型投资者:在基金投资中,您通常专注于投资的长期增值,并愿意为此
承受较大的风险。短期的投资波动并不会对您造成大的影响,追求超高的回报才
是您关注的目标。 风险承受能力:高 获利期待:高回报率
2、积极型
稳健型投资者:在基金投资中,您渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较
大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险小于市场的整体
风险。您有较高的收益目标,且对风险有清醒的认识。 风险承受能力:中高 获
利期待:中高回报率
3、稳健型
稳健型投资者:在基金投资的过程中,风险较小的情况下获得一定的收益是
您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险,但在做投资决定时,会
仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看,您愿意承受市场的平均风
险。 风险承受能力:中 获利期待:中等回报率
4、保守型
保守型投资者:稳定是您首要考虑的因素之一。在基金投资中,您希望在保
证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险,对投资回报的要求不
是太高。 风险承受能力:较低 获利期待:稳定的投资收益
5、安全型
安全型投资者:在基金投资过程中,保护本金不受损失和保持资产的流动性
是您的首要目标。您对投资的态度是希望投资收益稳定,不愿或不能承担高风险
以换取高收益,通常不太在意资金是否有较大增值,追求稳定。 有的投资者可
能并不认为自己属于安全型一类,但因为年龄或家累的缘故,抗风险能力实际并
不强,此时,获取稳定回报应当成为投资的首要考虑。 风险承受能力:低 获利
期待:很稳定的投资收益
五.风险等级匹配规则
基金风险等级和投资者风险等级建立起一一对应关系,如安全型投资者适合
的投资产品风险等级为安全型至保守型,保守型投资者适合稳健型以下的产品,
依此类推。当投资产品风险等级在投资者承受能力范围之内,可以正常购买产品,
当产品风险等级超出投资者承受能力时,系统提示投资人是否继续购买,如选择
"是"可以继续购买,成功后可以向我公司所要风险匹配单。反之此次购买行为视
为不成功。
附表:益民......
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