在《给定投的小伙伴们一颗定心丸》一文中,有小伙伴留言,不知道该定投哪种类型的基金。
定投首选指数基金,是向北君一直在强调的。那么到底有没有比较靠谱的主动型基金,可以作为定投标的呢?当然是有的。通过从长期风险—收益特征、持股风格以及基金经理的择时、选股能力等方面对于主动管理型基金进行全面评价,笔者认为下面这两只是比较适合定投的基金。
1、汇丰晋信大盘股票A(540006)
我们从2011年2月1日开始定投此基,每月1号定投500元(考虑到500块不算多,压力不大,容易坚持),一直坚持到2017年5月26日。最终的结果是定投总期数为76期,投入总本金为38000元,期末总资产为82,172.37元,定投的收益率为116.24%。
很显然,定投这只基金的优点就是,只要坚持下来,你会发现最终的总收益非常高,你也根本不必操心采用定期不定额还是定额不定期。
从收益特征来看,该基金已经连续5年取得正收益。
基金经理邱东荣是从2014年9月份接手管理此基的,你也许会认为该基金近两年收益好,是因为他正好接手在牛市前夕,搭上了牛市的顺风车。然而事实并非如此,该基金在2016年和2017年以来,赚钱困难的情况下,基金经理将基金净值拉出了历史新高。
该基从2011年2月1日来的年化收益率达到18.73%,远远高于沪深300指数。从风险指标来看,该基的夏普比率高于沪深300指数,说明在承担相同风险的条件下,该基提供的收益更高。另外,该基的波动率也比较低。
最后,该基的风格很稳定,一如既往的坚持大盘风格,没有与宣称的风格相偏离。
2、博时主题行业(160505)
该基金成立于2005年01月06日,已经成立11年了,属于资历非常老的基金,自成立以来实现了1013.12%的收益。不仅收益好,而且该基金分红非常稳定,每年分红,个别年份里年内有多次分红。
如果你看中的是此基分红稳定的话,定投时可以选择现金分红。
除了分红方式不同外,我们发现和上面那只汇丰晋信大盘相比,这只基的定投收益率要小很多,只有65.08%的收益。这个没办法,获得现金分红要以总收益打折为代价。其实这个收益也不错了,如果定投的钱更多的话。
从收益特征来看,该基金也是连续5年实现正收益,擅长长跑。
两只基金在风险特征方面,也是非常的相似:
该基的风格也很稳定,大部分是大盘风格,个别季度表现出中盘风格。
这两只基金,在各方面都很相似,长期定投收益都不错,只是看你喜欢总收益高的,还是定期有现金分红的。最后,欢迎大家留言补充适合定投的主动型基金。