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发表于 2022-05-13 16:08:48 股吧网页版
【汇丰晋信稳健理财小课堂】第二课:手把手教你挑选固收+基金

上节课,我们讲了固收+基金点击了解,今天我们跟大家说说如何挑选固收+基金呢?


哪些基金属于“固收+”?


一般来说,二级债基和偏债混合型基金,这两类都属于比较常见的固收+的范畴。

二级债基:不低于80%的基金资产投资于债券资产,不仅可参与可转债的投资,还可以参与股票二级市场投资。

偏债混合型基金:权益仓位的灵活性较二级债基更高,不同基金可能约定了不同的权益仓位,可以体现出不同的风险收益特征。

买固收+基金看哪些指标比较好?

 

固收+基金虽然属于偏稳健的基金,但不同的固收+基金,投资组合可能会有较大的差异,因此不同的固收+基金在稳健性和收益上可能也有较大差异。如何从众多的固收+基金中选出一只或几只适合自己的呢?可以看看以下指标。

1)看基金名称。基金的“固收+”属性常常在名称中就有所体现,常见的高频关键词包括:“增强+债券”、 “转债” 等等。 

2)看历史年化收益率。做任何投资的目的都是为了获得收益,所以收益率的高低必然是投资产品的参考指标之一。可以观察基金在过去若干年间的历史业绩,且考察区间需要跨越熊市。综合关注基金单年度收益,尤其是典型熊市如2018年的收益情况,而非单单查看“近x月”、“近x年”的业绩表现,来判断其是否真正具备穿越牛熊的能力

根据基金的历史表现,尽力筛选出在属性上更符合“固收+”特性,且具备成功经验的优秀产品。 

3)看基金的投资组合中各类资产的比例。基金的收益和风险,是由其投资的资产的收益和风险决定的,所以不同的投资组合,就会造就不同预期收益和风险特征的基金产品。

 

不同固收+基金配置的债券和股票的比例可能会不一样,如果配置的债券比例较高,股票的比例较少,就属于偏稳健的固收+基金,此类固收+基金的收益率可能会相对较低,但亏损也可能相对较小。反之就属于偏进取的固收+基金,预期收益和风险都相对较高。

 

4)看基金的最大回撤。基金的最大回撤,反映的是在市场行情不好的时候,基金的抗跌能力。最大回撤越小,说明基金的抗跌能力越强。对于固收+基金来说,虽然偏稳健是它的特点,但怎么判断它们当中谁最稳健?利用最大回撤这个指标或许可以给出一定参考。在两只基金的其他指标差不多时,显然是选最大回撤比较小的

 

以上就是一些可用于挑选固收+基金的指标,希望大家可以利用这些指标找到合适自己的产品。


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