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发表于 2020-03-06 16:42:35 天天基金Android版
本帖专门给基友们讲讲基金定投的问题(上):定投也是基金申购的一种方式,只是一笔资
本帖专门给基友们讲讲基金定投的问题(上):
定投也是基金申购的一种方式,只是一笔资金分成多次买入,这样就分散了入场时点,在一定程度上降低了投资风险。再有,定投的金额起点低,起到了积少成多的作用。
我个人认为适合长期持有的基金有以下几类:
一、成长偏稳健型的长期绩优基金
交银阿尔法核心、中欧时代先锋是这类基金中的佼佼者。交银和中欧两家基金公司,整体投研实力比较强。
两基的特点都是长期持有科技成长股,又能通过适时的部分调仓换股,来控制回撤,持股相对均衡,表现比较稳健,基金经理一直在任,各阶段业绩基本属于优秀级别,暴涨暴跌没份儿,大多排在队列的中间位置,不招人显眼,是耐力较好的中长跑型基金。
交银阿尔法在震荡市和熊市表现比较突出,在牛市表现一般,各个季度的重仓股都有几个医药股,净值上涨和医药基有一定的关联性。由于一直限大额申购,目前的规模比较适中,有利于平稳运作。
中欧时代先锋的表现和交银阿尔法有不少相似之处,不再复述,目前比较突出的问题是规模越来越大,即使限购,也是规模大,而且时不时就暂停申购和定投,这对投资影响不小。
我在这里没有提到那些净值十倍的长跑基,原因是:
这些基金累积净值在十倍以上,总体业绩优秀毋庸置疑,但是看问题不能只看一面,还要看另一面。
这些基金的业绩基本上都是在2006——2007年、2014——2015年的牛市中创造的,那时买入且一直持有的投资者,才能分享到如此丰厚的收益,中途下车的不在此列,之后慕名而来的也不在此列。
牛市过后,这些曾经辉煌的大牛基也过了巅峰期,基本都走上了下坡路,基金经理也大多换人,个别留任的已经老去,盛名之下投资风格越来越趋于保守。查看这些基金各阶段的历史业绩,还有几个表现一直比较好的?能位于队列的中游已经算不错的了。
总之,我认为老年基金,过于稳健,缺乏活力,性价比不高,不适合定投;青年基金,过于激进,暴涨暴跌,性价比更低,也不适合定投;中年基金,能成长又不冒进,平衡性较好,性价比适中,更适合定投,上述两基就是典型的中年基金。
如果想定投交银阿尔法核心,就选择买入时扣除申购费的前端方式;如果想定投中欧时代先锋,就选择综合费率更低的A类。
未完待续~~~
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发表于 2020-03-07 18:14:24
综合型的基我更喜欢富国新动力,攻守兼备,能涨抗跌。
发表于 2020-03-06 20:44:36
老师讲的太清晰啦收藏学习,感恩老师!
发表于 2020-03-06 17:32:33
基语君你好,今天我来打卡,码字不容易,辛苦了
基语君 作者
发表于 2020-03-07 09:24:08
糯米基 :
今天工作太忙,没来得及刷帖,不过早上买了交银阿尔法,不过是后端的(因为打算稍微长点持有,不知道有没有理解错),不懂前后端,望老师能有通俗见解。另,周末好好学习投鸡基础知识。
交银的基金大多都有前端和后端两种收费方式,通俗的说,前端方式是在申购时就扣除申购费,后端方式则是在申购时不扣除申购费,而是在赎回时,按照当初的申购金额扣除申购费。
后端方式设定的申购费比较高,按持有时间长度逐步递减,理论上是鼓励投资者长期持有,但是从现实来说,投资的终极目标是满足更多的生活需要,生活中任何时候都可能出现急用钱、或者大额支出的情况,这时想赎回基金,就可能因为持有时间不够,要扣除较高的申购费,性价比反而比前端扣费低得多。
发表于 2020-03-06 21:20:21
我觉得老师真像一位语重心长的智者
基语君 作者
发表于 2020-03-06 20:44:59
账户已注销 :
点赞点赞,我的老师辛苦您啦!
请大白有空时再去看看3月2日的帖子,就知道是什么事了
基语君 作者
发表于 2020-03-06 20:46:57
豆豆180新手 :
谢谢老师分享,我定投的是兴全趋势163204,麻烦老师帮我看看适不适合,谢谢
你去看看这基的成立时间,各阶段历史业绩,再对照帖子里说的有关内容,就知道是怎么回事了,我先不说什么
基语君 作者
发表于 2020-03-06 21:32:35
股友kx719艳 :
老师好我想问下定投时逢下跌加仓这个操作有没有问题?谢谢老师
没有问题,定投是纪律性的投资,有利于防止追涨杀跌,有了定投的仓位后,在跌幅较大时,主动申购一笔,相当于增加了较低净值的份额,不过这个操作也是因人而异的,有的人只管定投,不操心涨跌,有的人喜欢操作操作,还是从各人习惯
基语君 作者
发表于 2020-03-06 21:37:46
自在飞花梦 :
谢谢老师!辛苦了!
不谢,等这两天帖子都发了,再决定如何定投,先多理解理解相关基金的信息
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:13:10
豆豆180新手 :
嗯,也许兴全就是老师所谓的老年基了,真的非常稳对照过交银阿尔法,1年的收益率高于兴全10%,2年30%,不知道我理解得对不对,望老师点评,谢谢
正确
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:18:37
红狐狸C :
谢谢老师,每个月的工资选择了中欧时代先锋
谢谢关注,如果没有急用,就要坚持定投,这样才能有较好的收益。可以根据工资的变化情况,来调整资金量,一般是工资的10——30%为宜
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:21:20
基级向上 :
老师,还有个问题想请教你,想这种打算长期定投的,有没必要买那种像某平台的智能定投这种形式的?
我的看法是,定期定额比较合适,遇到大跌时主动申购一笔,如果不想动脑筋,就用那个自动的定投
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:22:52
股友NRT3ax :
一直想定投,缺乏常识没买入,谢谢老师的耐心讲解、分享!学习了。
谢谢关注,欢迎多提问多互动
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:26:18
爱莲好爱 :
收藏,期待下篇,老师我买了交银优势和交银成长,要转过来吗
这样,你先自己做做功课,认真的比较比较这几个基的相同和不同之处,再来互动
基语君 作者
发表于 2020-03-06 22:41:47
账户已注销 :
看到了,对付这种喷子让我来以暴制暴,我的老师由我保护,绝不允许任何人冒犯,谁敢来撒野,我见一个毙一个,老师不要生气,不跟疯狗计较
谢谢大白,看到了
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:09:31
水仙123 :
老师好,读了您的文章学习到很多。想请教,嘉实新兴产业股票000751适合长期定投吗?望点评,谢谢!
适合,是各阶段业绩优秀的中年基金,重仓股以科技成长股为主,消费股为辅,相对均衡,使得回撤控制较好,性价比较高,几任经理都比较优秀,需要注意之处就是基金经理的变化情况
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:13:11
茁壮成长滴韭菜苗 :
我选定投基标准:成立三周年以上,年度收益、季度收益都高于平均数。恰好这两只都在我的仓中。另外我还选了易方达消费和中欧医疗。
这些标准是必须的,符合这些标准的基金不少,但比较全面分析后,不是哪一个都适合长期定投的
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:15:08
深海晶鱼 :
老师,还有个问题 我看定投排行第一的是银河创新,这只基适合定投吗?麻烦老师帮忙看看
帖子里已经详细说了适合长期定投的基金特点,很多人都定投的基金不一定适合长期定投
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:16:13
有故事地人 :
老师耐心讲解,学生可得认真学习啊
呵呵,难得发言嘛
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:19:16
深海晶鱼 :
老师 现在这个大盘点位有点高 适合开始定投吗 跟这个关系大吗
仔细看帖,定投的特点就是分散买入时间,点位高低关系不大,现在的点位过几年就可能是再也看不到的低位
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:21:17
lgm73 :
多次定投过,但总坚持不住呢
定投是纪律性的投资,几次都坚持不住,只能说你不能遵守纪律啦
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:28:04
山脚下的韭菜 :
老师您好,我想请问一下您所指的大跌主动申购一笔是指多少?因为这个度我自己总把握不好,谢谢老师。
这个要看你的资金量,如果计划用于定投的资金以外没有多余的,就不用再申购,如果余钱较多,可以在大跌时按照每次扣款额的倍数,主动申购,倍数自定
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:28:40
糯米基 :
其实我每天都会抽时间来老师这里上课,是老师的意见让我更加理性和辩证留存在这里,谢谢!
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:29:17
基民BtUzDV :
系统总不让打赏 说什么升级 尝试很多次了 连续几天 只能先赞了
多点赞就可以了
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:37:09
lilin41074488 :
你好,我有定投交银优势行业混合(519697),这个和交银阿尔法核心差别大吗?有没有必要同时再去投交银阿尔法?谢谢!
同一个经理的两个儿子,长相相似,年龄相差三岁,业绩基本相同,再买一个也就是一个基金买了两次,没必要,继续定投已有的吧
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:38:47
郭丽琴 :
谢谢老师,辛苦了
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:39:43
辉姐73 :
谢谢老师耐心的讲解
谢谢关注,欢迎多提问多互动
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:40:01
我猜不到啊 :
老师辛苦了
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:40:25
爱娴优 :
我觉得老师真像一位语重心长的智者
哈哈,挺会总结的嘛
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:40:56
勤劳致富之罗汉松 :
基语君你好,今天我来打卡,码字不容易,辛苦了
谢谢关注
基语君 作者
发表于 2020-03-07 07:42:04
如诗岁月99 :
老师讲的太清晰啦收藏学习,感恩老师!
欢迎多提问
基语君 作者
发表于 2020-03-07 08:24:35
账户已注销 :
现在为老师播报一则早间新闻,前几天(忘记是哪个地方)一位老人因为疫情被困家中无法出门,他的好友大爷知道了骑着马给他送米送菜,在路上被交警拦下大爷:这是马路为什么不让马走交警:这是公路大爷:马是公的
基语君 作者
发表于 2020-03-07 09:24:08
糯米基 :
今天工作太忙,没来得及刷帖,不过早上买了交银阿尔法,不过是后端的(因为打算稍微长点持有,不知道有没有理解错),不懂前后端,望老师能有通俗见解。另,周末好好学习投鸡基础知识。
交银的基金大多都有前端和后端两种收费方式,通俗的说,前端方式是在申购时就扣除申购费,后端方式则是在申购时不扣除申购费,而是在赎回时,按照当初的申购金额扣除申购费。
后端方式设定的申购费比较高,按持有时间长度逐步递减,理论上是鼓励投资者长期持有,但是从现实来说,投资的终极目标是满足更多的生活需要,生活中任何时候都可能出现急用钱、或者大额支出的情况,这时想赎回基金,就可能因为持有时间不够,要扣除较高的申购费,性价比反而比前端扣费低得多。
基语君 作者
发表于 2020-03-07 09:32:39
基民小飞侠 :
感谢老师热心分享,非常好的推荐,目前我正持有这两只基,一个两年半,一个三年了,给人的感觉非常稳。另外519732这只交银的基金也非常好的,老师怎么看?
好的,提示一下,持有一家公司几个类似的基金,不是上策
基语君 作者
发表于 2020-03-07 10:57:42
股友17800Z75W8 :
感谢老师的文章分享:非常走心、接下来每天都会关注学习.
不关注,到哪里看帖啊?
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