Q:中银主题策略混合基金每次估值和净值相差也太离谱了？

　　@晴时不见羽：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:易方达消费行业基金定投2年后，是按0手续费赎回吗？

　　@晴时不见羽：易方达消费行业基金赎回费按照您持有该基金的天数进行计算的，小于7天1.50%；大于等于7天，小于等于364天 0.50%；大于等于365天，小于等于729天0.25%；大于等于730天0.00%。具体收费标准可查看基金购买信息。(点此查看详细)

　　Q:嘉实超短债债券赎回有费用吗？

　　@晴时不见羽：嘉实超短债债券基金赎回费根据持有天数进行计算，小于7天按照1.50%收取；大于等于7天0.00%，收费详情可以查看基金购买信息。(点此查看详细)

　　Q:华夏回报二号混合基金什么时候才能有分红？

　　@晴时不见羽：基金分红需要满足以下原则：1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。基金分红会有相应的基金公告，具体请以公告为准。(点此查看详细)

　　Q:广发生物科技指数(QDII)基金怎么没公布净值？

　　@晴时不见羽：9月3日是美国的劳动节，由于这只基金是海外基金，投资标的有海外资产，处于节假日暂停申购赎回，所以没有净值。(点此查看详细)

　　Q:第一次买QDII基金，卖出也是按照北京时间15点还是美国时间？

　　@晴时不见羽：广发全球医疗保健(QDII)是投资海外市场的基金，也是按每个工作日的15点划分交易所属工作日的，工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日)，则视作下一交易日的交易申请。(点此查看详细)

　　Q:美股一般晚上几点开市？

　　@晴时不见羽：美国股市开盘时间：美国从每年4月到11月初采用夏令时，这段时间其交易时间为北京时间晚21:30-次日凌晨4:00。而在11月初到4月初，采用冬令时，则交易时间为北京时间晚22:30-次日凌晨5:00。(点此查看详细)

　　Q:国泰纳斯达克100指数基金今天下午15:00之前下单，什么时间确认？以哪天的净值为准？

　　@晴时不见羽：国泰纳斯达克100指数基金确认时间为T＋2个工作日，工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。您在今天15点之前申购该基金，按照当日净值计算，7日晚上确认基金份额，开始计算持仓盈亏。(点此查看详细)

　　Q:我昨日15点后买入广发美股的，不知是按那一天的净值确认的呢？

　　@月灵犀：工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。您在8月30日15点之前购买该基金，按照当日净值计算，9月4日晚上确认基金份额，开始计算持仓盈亏。(点此查看详细)

　　Q:广发纳斯达克100指数基金2018年有分红吗？

　　@月灵犀：查看该基金分红公告，截止目前广发纳斯达克100指数基金2018年没有分红记录，一般来说，基金分红需要满足以下原则：1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。具体分红请以基金公告为准。(点此查看详细)

　　Q:广发纳斯达克100指数基金为什么确认这么慢，我加仓了三天都还没确认？

　　@晴时不见羽：该基金确认时间为T＋2个工作日，您在工作日15:00前的交易按当日净值计算，T＋2个工作日确认基金份额；15点之后按下一个工作日的净值计算。T＋3个工作日确认基金份额。(点此查看详细)

　　Q:华宝标普美国消费人民币基金今天还能赎回吗？

　　@月灵犀：华宝标普美国消费人民币基金由于是海外基金，投资标的有海外资产，9月3日处于节假日暂停申购赎回。今天已经开放申购和赎回了，您可以进行赎回操作。(点此查看详细)

　　Q:华宝标普美国消费人民币基金白天买入，是按当晚的净值算吗？

　　@月灵犀：华宝标普美国消费人民币基金虽然是投资海外市场的基金，但是所属工作日也是按每个工作日的15点划分。您在工作日15:00前的购买该基金则按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。(点此查看详细)

　　Q:请问强制赎回后的现金去了哪里啊？

　　@交银施罗德基金：因定期支付发起的强制赎回，资金将于T＋3划出，具体请以各银行入账时间为准。支付款项划往基金份额持有人的银行账户。(点此查看详细)

　　Q:交银定期支付双息平衡混合基金为什么要强制赎回？每个人都一样吗？

　　@交银施罗德基金：交银双息平衡为定期支付混合型基金，按照基金合同约定，每月初按照年化6%的现金支付比率，定期通过自动赎回基金份额的方式向持有人支付一定现金。所以，每月初都会有一笔强制赎回的交易记录。因定期支付自动发起的强制赎回，投资者无需支付赎回费。(点此查看详细)

　　Q:，我7月24曰申购的此基金，在8月2日和9月4日两次遭到强制赎回，不知为什么？

　　@交银施罗德基金：交银双息平衡为定期支付混合型基金，按照基金合同约定，每月初按照年化6%的现金支付比率，定期通过自动赎回基金份额的方式向持有人支付一定现金。所以，每月初都会有一笔强制赎回的交易记录。因定期支付自动发起的强制赎回，投资者无需支付赎回费。(点此查看详细)

　　Q:交银定期支付双息平衡混合基金和货币基金相比，怎么样？

　　@交银施罗德基金：货币基金属于低风险的基金产品，主要投资于具有良好流动性的货币市场工具，包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单等，因此具备收益稳、风险低的特点。交银双息平衡属于中等风险的混合型基金，股票等权益类资产占基金资产净值的30%-70%。建议您根据自己的风险承受能力与产品的适配性谨慎投资。(点此查看详细)

　　Q:鹏华添利宝货币基金是日结吗？

　　@晴时不见羽：是的，鹏华添利宝货币基金收益转结为日结，日结的基金产品每个工作日结转上个工作日未付收益，周五周六周末三天收益合并到周一结转 ，具体以页面显示为准。(点此查看详细)

　　Q:在天天基金中买了鹏华添利宝基金，怎么看不见呢？

　　@晴时不见羽：鹏华添利宝货币基金确认时间为T＋1个工作日，您在工作日15点之前购买该基金，T＋1日晚上确认基金份额，开始计算持仓收益；工作日15点之后购买该基金，T＋2日晚上确认基金份额，开始计算持仓收益。(点此查看详细)

　　Q:实际收益与7日年化率不成正比，少一倍

　　@晴时不见羽：七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这支基金的实际年收益。具体请以实际收益为准。(点此查看详细)

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