• 最近访问:
发表于 2021-07-31 09:47:28 股吧网页版
【基金投顾体验报告7】大幅震荡之中看投顾产品“成色”

投顾体验进入第七周,恰逢市场大幅震荡,72627日股市连续大跌,29日又迎来大反弹;大幅震荡之中,我参与体验的基金投顾产品表现如何呢?请看下表。


       本周代表蓝筹白马的沪深300遭遇重创,全周跌幅达5.46%;而代表新兴产业的创业板指仅微幅下跌0.86%

相比之下,中欧超级股票全明星和易方达权益优选表现得中规中矩,全周分别下跌3.46%3.28%。这一跌幅大体相当于沪深300与创业板指的简单算术平均水平,说明两只投顾产品不赌方向,属于均衡配置风格。

我在第一篇投顾体验报告中介绍过,两只投顾产品都属于积极增值型产品,但中欧超级股票全明星属于“中风险”,易方达权益优选属于“中高风险”,也就是说后者更激进些,但从本周的波动水平来看,两者差别不大,易方达权益优选甚至还要显得略微“稳健”一些。

 

我还将我主动基金组合中“进攻型”基金本周的“表现”同时列于表中。

挺有意思的是,华安逆向和大成新税都属于高换手风格,前者当前配置更偏向新兴产业中的新能源,本周竟然取得正收益;而后者更偏向于顺周期配置,尤其重配化工,本周收益率也堪称优秀。工银文体产业近期应该是减配了新能源,开始进行“防守”,所以本周跌幅偏大;兴全合润重视估值水平,属于稳健偏保守的配置,本周收益最差,与沪深300相当。

越防守跌幅越大说明一个问题,本周大跌后市场依然延续原来极致分化的风格,新能源、半导体、有色等继续受热捧,而低估值板块继续遇冷。

如果将我主动基金组合中4只“进攻型”基金等比例配置,则本周录得-2.89%的收益水平,比两只投顾产品稍好一些。

 

726,在市场大跌第一天,中欧投顾发表了《市场整体下行风险有限,建议关注高性价比行业并适当提升防御性》,提出“从行业配置角度出发,碳中和、高端制造等转型方向或将成为中期视角的投资主线之一。”

同日,易方达投顾发表《一周市场回顾》,主要传达的信息是“货币环境宽松,债市情绪积极”。

 

728,易方达投顾发表《基金投顾的“能”与“不能”》,观点颇为中肯和实事求是,摘录分享如下:

1、基金投顾不能“包赚不赔”,但能够为客户优选产品、优化成本、提供行为指导,以期提高客户投资体验。

2、基金投顾不能保证比单只基金更赚钱,但能够科学配置一篮子基金。

3、基金投顾不能保证每次操作都“踩对”时点,但能均衡配置账户资产。

 

经过本周大跌后,我作为“金牌投顾体验官”于616日投入基金投顾产品的1万元,截至上周4.42%的收益率大部分被抹去,当前仅余不到1%的收益了。

波动和坐过山车是投资的常态。只有尽量把时间拉长,对基金投顾也抱着“养只金基下金蛋”的观念,才能守到峰回路转、云开日出。

 @天天精华君

 @天天话题君 ~中欧股票全明星$创业板(SZ159915)$ $沪深300(SH000300)$

本文所有观点和涉及到的基金不构成投资建议,只是我自己思考和实践的一个真实记录,据此入市投资,风险自担。

本文由公众号懒人养基发布,版权归作者所有。

未经许可严禁转载。欢迎朋友们转发朋友圈。


往期精华回顾】

数一数那些常见的“投资绝症”

对当前极致分化行情的看法及我的应对之策

不赚最后一个铜板!我投资有色金属主题基金的逻辑

最近火出天际的新能源汽车主题基金还能追高买入吗?

“抄底”中概互联主题基金的正确姿势

人工智能“爆发前夜”?再谈人工智能主题基金投资价值

我看双创50:长期前景广阔,短期谨慎追涨

中证智能(电动)汽车指数及主题基金投资价值分析

普通投资者如何对主动基金进行业绩归因分析?

2021上半年基金投资总结:波澜不惊,继续躺平

今年以来业绩垫底的基金你敢买吗?

怕高的都是苦命人!投资还需要估值吗?从PE估值说开去

人民币升值对投资QDII基金的影响

三大互联网指数基金投资价值再分析(修订版)

公募REITS投资价值分析

震荡市,投资基金的正确姿势

免费的基金定投教程,一篇管够

养只金基下金蛋——“懒人养基”的投资观

2021,我的基金如何安放?

原创不易,如果您觉得对您有用,请顺手点个赞和在看。赠人玫瑰,手留余香。 

郑重声明:用户在基金吧/财富号/股吧等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。请勿相信代客理财、免费荐股和炒股培训等宣传内容,远离非法证券活动。请勿添加发言用户的手机号码、公众号、微博、微信及QQ等信息,谨防上当受骗!
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
郑重声明:用户在本社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-34289898 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500