这是ETF拯救小散的第005篇原创文章分享
前四篇的论述从各个方面共同阐述了一个逻辑:普通的个人投资者,投资被动的指数基金将是在资本市场能够轻松赚钱的大概率的捷径。
从今天开始逐步切入具体的实际操作行动中。
资本市场投资品种主要分为以下几种:
1、权益类投资,泛指股票、存托凭证、可转换债券、权证等。
2、固定收益投资,泛指债券、货币固收品种等。
3、衍生工具投资,泛指远期、期货、期权、互换等。
4、另类投资,泛指另类资产、私募股权、对冲基金、不动产、大宗商品。
基金投资属于权益投资的一个小小的分支,基金可以简单的再分为公募基金和私募基金。
公募基金根据投资方式不同又可以分为主动投资和被动投资,或者根据交易场所不同分为场外基金和场内基金。
被动投资就是指数基金投资,指数基金投资又分为:宽基、行业/主题基、LOF、ETF、分级等等。
前边几篇文章介绍的适合绝大部分散户的投资方式其实是ETF指数被动投资方式!
ETF是Exchange Traded Funds的简称,中文全称为交易型开放式指数基金。
简单点来说,指数基金就是一篮子股票,和股票一样上下涨跌,会波动。
ETF指数基金能够完美的复制指数的走势,只要指数上涨那么ETF必然上涨,再也不用担心赚了指数不赚钱的苦恼。
ETF优点:
1、有效跟踪指数,完美复制走势。
2、长生不老、组合投资、分散风险。
3、费用低,交易方便。
4、根据估值判断底部顶部相对简单。
ETF如何交易?
ETF有三种交易方式,一种申购赎回,这种方式申购赎回都是一篮子股票,比较麻烦,要求的条件比较高。
另一种是场内的买入卖出,这种操作方式非常简单易操作,跟买入卖出股票一样,无非就是代码不同而已,并且ETF场内交易还免印花税,交易佣金一般也非常低。
最后一种方式是场外的定投ETF联接模式,这种模式跟场内买入卖出基本一样,无非就在场外而已。
ETF的几种投资策略:
1、简单买入、耐心持有模式。
2、傻瓜式定期定投模式。
3、波动操作策略。
4、网格交易策略。
5、金字塔是策略。
等等等.....
我喜欢的策略是:波段动态平衡策略。
也就是说:在估值低估(底部)的时候加码买入次数及金额,随着估值的提升减少买入次数及金额,当估值来到合理区域,不在买入,持有待涨开启躺赢模式,随着估值的继续提升,当估值来到高估区域,逐步兑现筹码。
在整个策略过程中动态调整、实时监控,根据估值自动轮动切换成低估的品种,波段操作,动态平衡,减少回撤、稳健增长。