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发表于 2018-09-12 13:34:21 股吧网页版
为什么我不炒股只投基?
最近行动派在与小伙伴们的交流中,有位小伙伴说:如果我们基金定投是为了等到牛市止盈,那么直接投资股票收益不是更高吗?她还列举了几支股票作为例子,至少都在上轮牛市大幅跑赢了沪深300指数。

而行动派并不赞同她的说法,也不建议小伙伴们贸然进入股市。今天我们就来说说我不炒股只投基,并且推荐小伙伴们定投指数基金的理由吧。

一、个股分析很不简单

一代股神巴菲特,毫无疑问是激励很多股民投身股市的精神领袖,巴菲特一生投资牛股无数,可能会让人产生错觉——认为像巴菲特那样选出十倍牛股是件很简单的事。

其实不然,要知道巴菲特的家庭就有证券投资背景,其本人更是学习过财务和商业管理专业课程,并且是师从价值投资大师格雷厄姆,毫无以为巴菲特的证券分析能力是任何人都不可比拟的。

并且随着企业分工的逐步细化,不同行业企业可谓隔行如隔山,普通人很难深刻理解一家医药企业的核心竞争力到底强不强,也很难弄懂某军工企业未来到底能有多大的市场份额。像张翼轸那样花了三年考出特许金融分析师的人,都不敢说在分析企业上能做到得心应手,行动派更是对证券分析一无所知。所以,建议小伙伴们在炒股前,想想自己是不是具备一定的证券分析能力。

二、投资基金盈利模式更加多样

炒股赚钱的模式比较单一,就是赚取买卖价差,当然也有极少数长期价值投资者是吃股息。

而基金的盈利模式更加多样,当然对于大多数投资者来说,也是主要通过买卖赚取价差。而在此之外,下面几种盈利模式可以说是基金特有的了。

一是适时买入赚取封闭式基金折价消除的收益。封闭式基金因为其流动性问题,基本都存在一定的折价,也就是说我们往往有机会花8毛钱买到价值1元的基金,而一般封闭式基金到期后都会转为开放式基金,开放式基金一般不会存在明显折价,也就是说在封闭式基金到期时,其折价会强行消除,熟悉规则的投资者就可以买入折价较大又快到期的封闭式基金,持有到期赚取折价消除的可观收益。

二是LOF基金场内外套利。LOF基金,是既可以在场外申购赎回,又可以在场内买卖的一个基金品种,其场外申赎是以基金净值成交的,而场内买卖价格则受到供求关系、市场情绪等多方面因素影响,容易产生折溢价现象。如果场内外的折溢价幅度超过了我们的交易手续费的话,熟悉流程的投资者就可以通过场外申购转场内卖出或者场内买入转场外卖出的方式,赚取套利收益。

三、投资基金可绕开部分限制

这个比较好理解,比如说如果你想买创业板股票,那么你必须开通创业板权限。而我们投资基金就没有这样的限制,你可以轻松申赎投资于创业板的基金。

再比如,我们普通投资者如果想要买卖海外市场的股票,显然只有A股账户是办不到的,可能需要开通港股通权限(有最低资产要求)才能买卖港股。而部分小伙伴开立海外券商账户,然后兑换外汇并汇出实现对海外股票的投资,这种方法严格来说是不被允许的是不合规的。而我们投过QDII基金,普通投资者就可以轻松实现对海外市场的投资。

四、场内基金交易豁免印花税

资深点的股民肯定知道,股票交易是要缴纳印花税的,虽然经过多次下调现在股票买卖只单边收取千分之一的印花税,但是大部分投资者都有股市多动症,频繁交易这部分费用还是相当可观的。

而通过股票账户交易基金——不论是ETF基金还是LOF基金,你都无需缴纳印花税,这就比股票交易者节省了部分成本,且这部分费用随着交易次数的增加而增加,日积月累还是有明显优势的。

五、基金的投资范围更广阔

金融市场真的很大,基金可以帮助我们跳出股市狭隘的投资范围,为我们提供了股票尤其是A股之外的多种选择。

现代投资组合理论说:我们投资业绩90%取决于持有的资产组合。相对于股票投资的单一选择,基金为我们提供了A股、港股、美股,甚至是印度等亚太市场更多样的选择。虽然目前我国的基金品种还不够丰富,但也已实现了对债券、黄金、原油、商品、不动产等多种资产的投资。

所以说相比于股票,基金投资市场更广阔、品种更丰富,几乎是普通投资者实现资产配置的不二选择。


相关话题:#养基宝典#​

发表于 2018-09-12 15:29:20
投资基金相比股票,风险会更小
发表于 2018-09-12 15:32:37
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2018-09-12 15:33:18
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2018-09-12 15:34:27
感谢楼主分享~
发表于 2018-09-12 15:36:01
满满的干货,已阅,码住
发表于 2018-09-12 16:08:49
文章很赞,收藏了
发表于 2018-09-12 16:09:00
支持楼主
发表于 2018-09-12 16:09:10
干货,已阅
发表于 2018-09-12 16:09:13
谢谢分享!!
发表于 2018-09-12 16:09:22
拜读了,干货
发表于 2018-09-12 16:09:29
赞一个
发表于 2018-09-12 16:09:31
涨知识了
发表于 2018-09-12 16:09:38
感谢分享!!!
发表于 2018-09-12 16:09:49
码住了~
发表于 2018-09-12 16:09:57
来涨知识啦!!!
发表于 2018-09-12 16:15:41
晴时不见羽 : 投资基金相比股票,风险会更小
是的
发表于 2018-09-12 16:16:07
望秋水 : 干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2018-09-12 16:16:21
步香尘 : 感谢楼主分享~
发表于 2018-09-12 16:40:50
获益匪浅
发表于 2018-09-12 16:40:54
楼主有心了!
发表于 2018-09-12 16:41:03
感谢分享
发表于 2018-09-12 16:41:07
分析的很详细
发表于 2018-09-12 16:41:12
拜读了
发表于 2018-09-12 16:41:22
支持楼主
发表于 2018-09-12 16:41:29
码住,收藏了
发表于 2018-09-12 16:41:32
赞赞赞!!!!
发表于 2018-09-12 16:41:37
谢谢分享,已收藏
发表于 2018-09-12 16:41:49
发表于 2018-09-12 16:52:19
发表于 2018-09-12 16:52:25
文章很赞,收藏了
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最近行动派在与小伙伴们的交流中,有位小伙伴说:如果我们基金定投是为了等到牛市止盈,那么直接投资股票收益不是更高吗?她还列举了几支股票作为例子,至少都在上轮牛市大幅跑赢了沪深300指数。

而行动派并不赞同她的说法,也不建议小伙伴们贸然进入股市。今天我们就来说说我不炒股只投基,并且推荐小伙伴们定投指数基金的理由吧。

一、个股分析很不简单

一代股神巴菲特,毫无疑问是激励很多股民投身股市的精神领袖,巴菲特一生投资牛股无数,可能会让人产生错觉——认为像巴菲特那样选出十倍牛股是件很简单的事。

其实不然,要知道巴菲特的家庭就有证券投资背景,其本人更是学习过财务和商业管理专业课程,并且是师从价值投资大师格雷厄姆,毫无以为巴菲特的证券分析能力是任何人都不可比拟的。

并且随着企业分工的逐步细化,不同行业企业可谓隔行如隔山,普通人很难深刻理解一家医药企业的核心竞争力到底强不强,也很难弄懂某军工企业未来到底能有多大的市场份额。像张翼轸那样花了三年考出特许金融分析师的人,都不敢说在分析企业上能做到得心应手,行动派更是对证券分析一无所知。所以,建议小伙伴们在炒股前,想想自己是不是具备一定的证券分析能力。

二、投资基金盈利模式更加多样

炒股赚钱的模式比较单一,就是赚取买卖价差,当然也有极少数长期价值投资者是吃股息。

而基金的盈利模式更加多样,当然对于大多数投资者来说,也是主要通过买卖赚取价差。而在此之外,下面几种盈利模式可以说是基金特有的了。

一是适时买入赚取封闭式基金折价消除的收益。封闭式基金因为其流动性问题,基本都存在一定的折价,也就是说我们往往有机会花8毛钱买到价值1元的基金,而一般封闭式基金到期后都会转为开放式基金,开放式基金一般不会存在明显折价,也就是说在封闭式基金到期时,其折价会强行消除,熟悉规则的投资者就可以买入折价较大又快到期的封闭式基金,持有到期赚取折价消除的可观收益。

二是LOF基金场内外套利。LOF基金,是既可以在场外申购赎回,又可以在场内买卖的一个基金品种,其场外申赎是以基金净值成交的,而场内买卖价格则受到供求关系、市场情绪等多方面因素影响,容易产生折溢价现象。如果场内外的折溢价幅度超过了我们的交易手续费的话,熟悉流程的投资者就可以通过场外申购转场内卖出或者场内买入转场外卖出的方式,赚取套利收益。

三、投资基金可绕开部分限制

这个比较好理解,比如说如果你想买创业板股票,那么你必须开通创业板权限。而我们投资基金就没有这样的限制,你可以轻松申赎投资于创业板的基金。

再比如,我们普通投资者如果想要买卖海外市场的股票,显然只有A股账户是办不到的,可能需要开通港股通权限(有最低资产要求)才能买卖港股。而部分小伙伴开立海外券商账户,然后兑换外汇并汇出实现对海外股票的投资,这种方法严格来说是不被允许的是不合规的。而我们投过QDII基金,普通投资者就可以轻松实现对海外市场的投资。

四、场内基金交易豁免印花税

资深点的股民肯定知道,股票交易是要缴纳印花税的,虽然经过多次下调现在股票买卖只单边收取千分之一的印花税,但是大部分投资者都有股市多动症,频繁交易这部分费用还是相当可观的。

而通过股票账户交易基金——不论是ETF基金还是LOF基金,你都无需缴纳印花税,这就比股票交易者节省了部分成本,且这部分费用随着交易次数的增加而增加,日积月累还是有明显优势的。

五、基金的投资范围更广阔

金融市场真的很大,基金可以帮助我们跳出股市狭隘的投资范围,为我们提供了股票尤其是A股之外的多种选择。

现代投资组合理论说:我们投资业绩90%取决于持有的资产组合。相对于股票投资的单一选择,基金为我们提供了A股、港股、美股,甚至是印度等亚太市场更多样的选择。虽然目前我国的基金品种还不够丰富,但也已实现了对债券、黄金、原油、商品、不动产等多种资产的投资。

所以说相比于股票,基金投资市场更广阔、品种更丰富,几乎是普通投资者实现资产配置的不二选择。


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