公告日期：2022-03-31

工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银 14 天理财债券发起 基金代码 485120
下属基金简称 工银 14 天理财债券发起 A 下属基金交易代码 485120
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2012 年 10 月 26 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 运作期指基金合同生效日
或基金份额申购确认日起
（即第一个运作起始日），
至基金合同生效日或基金
份额申购申请日第一个双
周的对日（即第一个运作期
到期日。如该对应日为非工
作日，则顺延到下一工作
日）止。每个运作期到期日
前，基金份额持有人不能提
出赎回申请。
基金经理 谷衡 开始担任本基金基金
经理的日期
2012 年 11 月 13 日
证券从业日期 2005 年 7 月 1 日
其他 1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请对于每份基金份额，第
一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对
申购份额而言，下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日或基金份额申
购申请日第一个双周的对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则
顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至
基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的第二个双周对日（如该日为非工作
日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。 2、每个运作期到期日，基金份额持有人
可提出赎回申请
如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工
作日起该基金份额进入下一个运作期。

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注:根据中国证监会关于理财债券型基金整改的要求和《工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金基
金合同》的约定，本基金《基金合同》、《托管协议》因根据法律法规要求而进行修改，《基金合同》的修改
自 2020 年 6 月 15 日起生效。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）
的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）
的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在
一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本
基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等
权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
本基金投资组合资产配置比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，
本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提
下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
业绩比较基准 人民币七天通知存款税后利率。
风险收益特征 本基金为发起式债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高
于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注:1、本基金修改后的基金合同于 2020 年 6 月 15 日起生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际
期限计算净值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
(二)基金运作相关费用……
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