有个指数,它十年长牛,却乏人问津,它就是——中证全债。
近十年中证全债涨了54.76%,企债指数涨了78.66%,同期沪深300仅为25.64%,同期上证指数仅为3.57%。
(截图自东方财富choice)
然而债基在许多人眼里,仍是个鸡肋的品种,长期持有收益比不上股基,稳定性又不如定期理财……债基好像是机构才买的品种。
为什么要买债基?
在当前3000点的市场,如果不是难以接受亏损的投资者,投指基会比投债基更划算,不过债基总是会有上场的时候:
对于没时间打理、帮家人买理财产品等情况,老实买债基赚的钱,可能比买股基赚得还多,但波动和亏损风险却相对小很多;
判断当前是市场高位,但手里有一笔资金想投资,或者高位止盈后可转投债基;
需要做资产配置,平衡风险与收益。
不同需求就买不同产品,不追求靠投资发财的话,债基其实是个不错的选择。道哥今天就搞了个债基攻略。
下表收集了13只债基,都是各类别债基里比较好的几只,规模基本在5亿以上,不过因为个人偏好,里面的纯债大都有杠杆(增强债基),除了一只配置美元用的美元债债基,也没有短债债基。
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易方达增强回报、博时信用债这俩的长期业绩都很好,而且收益基本是同一基金经理带来的,王晓晨管理易方达增强回报8年,过钧管理博时信用债10年多。
东方红汇阳、中欧可转债入选,是因为其基金经理以前的业绩,东方红汇阳的基金经理饶刚,以前管富国天利增长长达9年,任期回报158.51%;中欧可转债的基金经理刘波,以前管长信可转债快5年的时间里,任期回报131.23%。
另外,不同的用途,应该选择不同的债基投资。收益和风险逐渐增加依次为:纯债、一级债基、二级债基、可转债基金。
美元债比较复杂,跟汇率有关,配置低风险的美债,比如易方达中短期美元债是怕人民币贬值,博时亚洲票息和华夏收益债券都偏高收益债(即垃圾债),主要是追求收益,风险相对前者高许多。
债券指数、增强型纯债、一级债基适宜高位止盈后换仓。二级债基、可转债基金不适宜在股市高位进入,但目前的行情下投还是挺不错的。
最后,考虑到债券的违约风险,建议大家债基也分散买。
附:
债券指数
广发中债7-10年国开债指数A 003376
纯债增强
中欧增强回报债券(LOF)A 166008
大摩双利增强债券A 000024
一级债基
易方达增强回报债券A 110017
招商产业债券A 217022
二级债基
工银瑞信双利债券A 485111
博时信用债券A/B 050011
东方红汇阳债券A 002701
可转债
中欧可转债A 004993
汇添富可转换债券A 470058
美元债
博时亚洲票息收益 050030
华夏收益债券A 001061
易方达中短期美元债(QDII)A人民币 007360
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